中国民生银行股份有限公司简介

中国民生银行于1996年1月12日在北京正式成立,是中国第一家主要由民营企业发起设立的全国性股份制商业银行,也是严格按照中国《公司法》和《商业银行法》设立的一家现代化金融企业。

成立20年来,伴随着中国经济的快速发展,在广大客户和社会各界的支持下,中国民生银行充分发挥“新银行、新体制”的优势,从当初只有13.8亿元资本金的小银行,发展成为一家核心资本超过3200亿元、资产总额超过5.2万亿元、分支机构近3000家、员工近6万人的大型商业银行。在英国《银行家》杂志2016年7月发布的全球1000家银行排名中,中国民生银行位居第33位;在美国《财富》杂志2016年7月发布的世界500 强企业排名中,中国民生银行位居第221位。

作为中国银行业改革试验田,中国民生银行始终秉承“为民而生、与民共生”的使命,始终以改革创新为己任,致力于为中国银行业探索现代商业银行建设之路,致力于为客户提供专业特色的现代金融服务,致力于为投资者创造更高的市场价值和投资回报。2000年12月19日,中国民生银行A 股股票(代码:600016)在上海证券交易所挂牌上市。2005年10月26日,中国民生银行完成股权分置改革,成为国内首家实施股权分置改革的商业银行。2009年11月26日,中国民生银行H股股票(代码:01988)在香港证券交易所挂牌上市。上市以来,中国民生银行致力于完善公司治理,大力推进改革转型,取得了良好经营业绩,成为中国证券市场中备受关注和尊敬的上市公司。

随着中国经济发展进入新常态,中国银行业面临的经济金融环境发生深刻变化,商业银行纷纷加快战略转型步伐。2015年2月,中国民生银行正式启动全面转型变革的顶层设计——“凤凰计划”,并于2015年6月全面开工,全部39个项目陆续进入项目设计和落地实施阶段。中国民生银行以实施“凤凰计划”为主线,按照“做强公司业务、做大零售业务、做优市场业务、有序推动国际化和集团化发展”的经营思路,加快战略转型和业务结构调整,努力成为服务民营企业和小微金融的银行、互联网金融和财富管理领先的银行,不断增强持续发展能力和竞争优势。

公司银行板块,中国民生银行定位于“三优一特”,即优质的大型国企、优质的大型民企、优质的上市公司以及特色的中小企业,持续优化行业投向布局、区域投向布局及客户结构,抢抓投行业务机会,加强交易银行业务发展,加快国际业务发展步伐,不断增强差异化经营能力。截至2016年6月末,中国民生银行对公存款余额23,310.52亿元;对公贷款余额14,670.43亿元。

投资银行方面,中国民生银行聚焦多层次资本市场综合金融服务领域,债券承销发行、投资与交易领域,并购重组及混合所有制改革领域,以证券化为核心的结构金融等四大领域,着力拓展并购金融、上市金融、结构金融、跨境金融、投资管理、证券化等业务。2016年上半年,资产证券化发行规模670亿元,为156家企业发行短期融资券、中票票据、超短期融资券、定向工具等185支,发行规模1,275亿元,同比增长17%。

交易银行方面,中国民生银行以打造新型公司业务网络金融综合服务平台、聚焦战略客户及提升公司结算客户价值为主线,重塑国际业务竞争力,快速推动交易银行业务服务模式转型。截至2016年6月末,全行新型结算与现金管理客户数达8,793户,比上年末增长979户;新型结算与现金管理产品实现存款余额4,404.75亿元,比上年末增长767.94亿元。

零售银行板块,中国民生银行定位于个人消费、小微企业和私人银行,着力推进客群经营,提升获客、管控、盈利三大能力,大力推动消费信贷和财富管理,持续提高管理精细化程度、资产配置以及整合营销水平。截至2016年6月末,个人非零客户达2,798.53万户;管理个人客户金融资产余额12,463.55亿元;消费信贷余额2,639.31亿元。

消费信贷方面,中国民生银行积极打造互联网化创新产品,借助消费信贷自动化平台使客户在网银、手机银行渠道实现“自助申请+自动审批”;大力开展交叉销售,依托消费信贷定制化产品提高营销成功率,不断增强线上获客能力。截至2016年6月末,消费信贷余额达2,639.31亿元,比上年末增长888.30亿元,增幅50.73%。

小微金融方面,作为中国银行业小微金融服务的开拓者,中国民生银行不断深化小微业务转型提升,持续优化资产结构,推进客户交叉销售,提升小微客户的综合价值贡献。截至2016年6月末,全行小微贷款余额3,468.15亿元,小微客户数353.68万户。

私人银行方面,中国民生银行基于对客户的深层理解,树立了以财富管理为主体、以“投行+”为特色、以国际化为方向、以“互联网+”为工具的“一体三翼”服务理念。截至2016年6月末,管理私人银行金融资产规模达到2,997.39亿元,私人银行达标客户数15,517户。

信用卡方面,中国民生银行持续开展产品创新,推进移动互联跨界营销,打造场景化金融服务,实现业务多元化发展。截至2016年6月末,信用卡累计发卡量2,527.22万张,2016年上半年新增发卡量167.76万张;实现交易额5,798.93亿元,同比增长7.29%;非利息净收入73.03亿元,同比增长9.10%。

互联网金融方面,中国民生银行抓住国家推行“互联网+”战略所带来的重大机遇,大力创新直销银行、手机银行、网络支付、移动支付、网上银行等网络金融产品和服务,客户体验持续提升,市场份额稳居商业银行第一梯队。截至2016年6月末,直销银行客户规模达360.92万户,如意宝累计申购总额11,902.21亿元;手机银行客户总数达2,177.54万户,客户交易活跃度一直居银行业前列。

金融市场板块,中国民生银行坚持金融服务实体经济的原则,拓展业务创新的发展途径,促进资金业务快速健康发展。截至2016年6月末,银行账户投资净额15,573.89亿元;交易账户投资余额358.74亿元。

金融同业方面,中国民生银行定位于优质同业客户,实行白名单制,持续推进同业业务快速发展。截至2016年6月末,同业资产余额6,287.24亿元,同业负债余额13,329.07亿元。

托管方面,中国民生银行紧抓“大资管”时代的历史机遇,搭建“托管+代销”、“托管+增信”、“托管+投资”等合作模式,实现资产托管业务快速发展。截至2016年6月末,托管资产规模余额为61,129.26亿元。

资产管理方面,中国民生银行全力打造“非凡资产管理”品牌,强化资产管理理念,拓展销售渠道,促进理财业务快速健康发展。截至2016年6月末,理财产品存续规模13,345.90亿元。

贵金属方面,中国民生银行2016年上半年场内黄金交易量648.93吨,白银交易量2,913.47吨,交易金额合计1,784.81亿元,成为上海黄金交易所第九大交易商,上海期货交易所最为活跃的自营交易商之一、国内重要的大额黄金进口商之一。

20年来,中国民生银行在经济金融转型变革的大潮中把脉方向、聚合资源、创新求变、探路前行,实现了规模和效益的持续增长。截至2016年6月末,中国民生银行资产总额达到52,501.62亿元。2016年上半年,中国民生银行实现归属于母公司股东的净利润272.23亿元。

20年来,中国民生银行牢固树立“民生服务社会大众、实践情系民生事业、大众情系民生银行”的责任意识,坚持民生金融的服务特色,大力发展普惠金融、绿色金融,深耕精准扶贫、医疗和教育领域,创新文化公益,努力成为金融反哺社会的重要参与者和推动者。

展望未来,中国民生银行致力于实现“长青银行、百年民生”的宏伟愿景,恪守“诚实守信、互利共赢、以人为本、追求卓越”的核心价值观,坚持“以客户为中心、以市场为导向、以创新为动力”的发展理念和“集团化、数字化、专业化、国际化”发展方向,锐意变革创新,加速战略转型,努力成为中国银行业的标杆性银行,为客户创造更大的价值,为投资者实现更高的回报。



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