保证金交易

发布日期:2015-12-23 15:28:00 浏览量:158

外汇市场简介

1. 外汇市场的组织

  外汇交易市场主要包含两个市场,其一为银行与客户之间的外汇市场;其二为银行与银行间的外汇市场。世界上最主要的外汇市场依次为;伦敦、纽约和东京。其他如法兰克福、巴黎、香港、新加坡等都是其重要组成部分。依靠先进的电脑设备,一个外汇区域,几乎24小时全天候交易的金融投资市场。

2. 外汇市场的参与者

  市场的主要参与者除了外汇商业银行以外,还包括外汇经纪商、进出口商及其他外汇供应者、外汇投资者及中央银行。其中以外汇商业银行和外汇投资者为主要的玩家。

外汇交易简介

  外汇交易就是一国货币与另一国货币进行兑换。与其它金融市场不同,外汇市场没有具体地点,也没有中央交易所,因此外汇市场能够24小时运行作。在交易过程中的讨价及还价,则经由各大信息公司传递出来,各投资者实时得知外汇交易的行情。

  外汇交易是金融市场的衍生产品,在国际上已经有几十年的历史了。由于国内股市多年不景气,外汇交易已经成为广大投资者的一个全新投资产品,交易人数每年都在成倍增长。目前,在中国境内只有通过银行的实盘买卖。

1. 外汇交易的特点

  1)交易量大:全球每天外汇交易量约3万亿美元,因此不容易被人为操纵。

  2)汇率变化有节制:因交易对象是货币,所以涨跌幅度都在一定的范围内。

  3)交易时间长:全天24小时交易。

  4)交易渠道畅通:不会出现买不到或卖不出去的时候。

2. 外汇交易的品种

  简单分为三类:1)外汇实盘交易;2)外汇期货交易;3)外汇合约交易

外汇合约交易简介

  外汇合约交易又称合约现货外汇交易、外汇保证金、按金交易、虚盘交易等,在各项投资之中,外汇保证金交易可算是最公平和最吸引人的投资方式之一。外汇保证金交易就是投资者以银行或经纪商提供的融资来进行外汇交易。一般的融资比例都在20倍以上,即投资者的资金可以放大20倍来进行交易。融资的比例越大,投资者需要付出的资金就越少,例如:交易商提供的保证金融资比例是20倍,即最低的保证金要求是5%,投资者只需5000美元,就可以进行高达10,0000美元的交易,充分利用了以小搏大的杠杆效用。

  除了资金放大之外,外汇保证金投资另一项最吸引人的特色是可以双向操作,您可以在货币上升时买入获利(做多头),也可以在货币下跌时卖出获利(做空头),从而不必受到所谓的熊市中无法赚钱的限制。

  (一)外汇保证金交易的优势

1.投资成本低 少于实际投资的10%

2.双向交易投资 涨跌都有获利机会

3.获利高 一天有一倍以上获利的可能

4.风险可控性 可预设限价指令和止损指令控制投资风险

5.资金灵活 随时可抽取资金

6.全球24小时交易 选取获利的机会多

7.低廉手续费 低于千分之一

8.全球每日交易量将近三兆美元 不受人为操纵

9.透明度高 所有行情、数据和新闻都是公开的

10.成交速度快 在绝大多数情况下是实时成交

  (二)外汇保证金交易的具体情况介绍

  1. 如何获利

  货币的价值应外汇交易的气氛而不停高低波动,如日元一天的波动大概是0.7%至1.5% 。投资者不但可以在低价买入高价卖出中获利,也可以从高价先卖出,在低价买入而获利。因为外汇保证金交易有预购和预售特色,允许相向投资。而且外汇保证金交易并没有指定的结算日期,交易一瞬间即可完成,全日24小时可以进出市场,也可以随时改变投资方向策略,是最灵活可靠的投资。

  2.汇率显示

  在国际市场,汇率是以五位数字显示的,如:

  EUR/USD(欧元兑美元) 1.3518

  USD/JPY(美元兑日元) 102.39

  汇率的最小变化为最后的一个数字的变化,一个点即:

  USD(美元) 0.000l

  JPY(日元) 0.0l

  货币汇率的高低不一定相等于货币价值高低。以汇率分类,货币分:

  直接货币一EUR(欧元)、GBP(英镑)、AUD(澳元)…

  间接货币一JPY(日元)、CHF(瑞士法郎)、CAD(加拿大元)…

  直接货币汇率是1直接货币兑换多少美元;如:EUR/USD(欧元兑美元)1.3518,即1欧元可以兑换1.3518美元。

  间接货币则是1美元兑换多少间接货币;如USD/JPY(美元兑日元)102.39

  即1美元可以兑换102.39日元。

  3.报价

  外汇保证金交易以采购价(Dealing Rate)来进行交易,由银行或交易商自行同时定出买入和卖出价位,客户自行决定买卖方向。例如,交易商EUR/USD报价一般显示为1.3523/26,即表示交易商愿意以1.3523买入您的欧元,愿意以1.3526卖出欧元给您。此时,买入和卖出的差价……点差为5点,对于投资者来说差价越小,成本越小,获利的机会就较大。

  4.合约单位

  外汇保证金交易的合约单位跟股票交易相似,都是以某数目作为一个单位(手/口) 来进行交易,国际惯例一般以十万元为一手来进行交易和计算盈亏。十万元是指国际惯例报价中的前一种货币,如:买入一手EUR/USD(欧元兑美元)是指买入十万欧元;卖出一手USD/JPY(美元兑日元)是指卖出十万美元。

  5.计算盈亏

  计算盈亏就是要计算买入和卖出(可以先买入后卖出,也可以先卖出后买入)点差的价值,如在1.3518价位买入欧元,在1.3568价位卖出欧元,就有50个点的盈利;同样,如在1.3568价位卖出欧元,在1.3518价位买人欧元,也是50个点的盈利。那么一个点的价值是多少呢? 如:

  一手十万的EUR/USD(欧元兑美元),汇率波动每一点的价值都是10美元;

  一手十万的USD/JPY(美元兑日元),汇率波动每一点的价值都是1000日元;

  一手十万的EUR/GBP(欧元兑英镑),汇率波动每一点的价值都是10英镑。

  也就是说,不管汇率如何波动,一手十万的交易,每一点的价值都是以国际

  惯例报价中的后一种货币的10个单位计算的(日元是1000个单位)。

各种投资方式的回报与风险对比

1. 银行存款

  风险最小,回报最低(2%一5%);

2. 房地产及其它固定资产投资

  风险较小,回报较慢(7%—10%);

3. 金融市场投资

  1)股票市场 风险较大,回报较高;

  2)基金投资 风险较小,回报较低;

  3)外汇市场 风险较大,回报最高;

外汇市场投资的三大要素

  走势分析和判断

  操作手段和技巧

  资金管理和使用  

外汇交易途径

1.通过中国银行、交通银行等国内有外汇交易柜台的银行进行交易。

  交易时间:周一至周五;

  交易方式:实盘买卖,电话交易,可挂单买卖;

  买卖差价:主要货币20个点左右;

2.通过境外金融机构在境外银行交易。

  交易时间:周一至周六上午;24小时/天;

  交易方式:保证金交易,通过电话进行交易(免费国际长途),可挂单买卖;

  买卖差价:主要货币3-8个点;

3.通过互联网交易

  交易时间:周—至周六上午;24小时/天;

  交易方式:保证金制交易;通过互联网进行交易;可挂单买卖;

  买卖差价:主要货币5—7个点;

开户程序

1.实盘:在中国境内银行开户(如:中国银行、建设银行、交通银行等)

  a. 携带个人有效身份证件;

  b. 填写“个人外汇买卖业务客户承诺书”;

  c. 持外币存折、现金或储蓄卡到经办个人外汇买卖业务的银行柜台办理开户手续。

注:按现行的相关政策,在中国境内只能进行实盘交易。

2.合约

  1) 在境外金融交易所开户并通过互联网进行交易

  a. 携带两份个人有效证件(如:护照、驾驶执照、身份证或户口本其中的两份);

  b. 填写“外汇交易申请书”;

  c. 填写“外汇交易合同书”;

  d. 将开户款汇入指定银行的本人户头;

  e. 收到开户款后(约两个工作日),投资者即可收到可以开仓操作的通知。

注:境外开户只能进行外汇合约交易(即外汇保证金交易)。


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