防止洗黑钱措施

发布日期:2015-01-13 21:05:21 浏览量:572

「防止洗黑钱」措施 (Anti-Money Laundering)

根据国际权威机构「巴塞尔银行法规及监管实践委员会」的定义,「洗黑钱」为犯罪分子利用金融系统将资金从一个账户向另一个账户转移,以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系,或是利用金融系统提供的资金保管服务存放款项。

作为世界主要金融城市的香港,一直以来对于在港金融机构于「反洗黑钱」的安排上有严格监管。于2012年,香港政府更颁布 《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》,进一步加强金融业打击「洗黑钱」活动及恐怖分子资金筹集的制度。另外,多间国际大型金融机构本身均对防止「洗黑钱」有十分严谨的内部措施及制度,以确保客户利益及履行企业责任。

万兆丰国际金业严格遵守「反洗黑钱」条例

万兆丰国际金业作为于香港注册并重视企业责任的金融机构,不但严格遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(融机构)条例》中的指引 及要求,同时更会如其他国际大型金融机构般制定严谨的内部措施及制度,及于客户开立账户及资金存取时作一系列的安排,以杜绝被不法分子利用作「洗黑钱活 动」或盗用客户资金的可能,以保障所有客户的利益。

开立账户时的「认识你的客户」安排

为防止不法分子开立账户及利用万兆丰国际金业进行「洗黑钱」活动,本公司于整个开立账户程序中严谨履行「认识你的客户」(Know your customer, KYC)的安排。有关安排不但杜绝不法分子开立账户,同时更保障所有新客户的利益。

新客户需填写开户表格以作初步的身份确认。

为了保障客户身份的安全性和真实性,本公司要求所有新客户于开户后提供身份证或护照副本、银行卡或银行月结单副本、有效住址证明,就客户提供的资料进行验证程序,并于有需要时致电新客户以确认身份,如客户未能通过有关审查程序,本公司将拒绝客户的开户申请。

客户于存取款及交易上的安排

万兆丰国际金业不接受非本人(第三方)银行账户及现金付款。

所有客户取款都必须安排入账至客户名下的银行账户,以确认每笔取款的安全性。

如发现客户利用非本人(第三方)账户进行存款但未进行任何交易,本公司有权将所有第三方存款扣除百分之六作为相关费用后,将其余额退回存款银行账户;

如发现客户利用非本人(第三方)账户进行存款并已进行交易,本公司有权将由进行第三者存款起的所有交易及优惠(包括但不限返佣)取消,并将所有第三者存款扣除百分之六相关费用后,将其余额退回存款银行账户。同时,本公司有权即时冻结客户账户进行调查,禁止其账户进行一切交易,并依据酌情权决定向任何相关监管机构或执法机构报告有关事件。

如本公司怀疑任何账户使用任何手段对其价格、执行及平台进行操控(包括但不限于客户未经本公司批准进行的第三者交易),本公司有权保留对账户进行调查及审核等的相关权利,并有权从涉嫌账户中扣除由相关活动所赚取的盈利款项。

万兆丰国际金业明白以上的安排会为客户于开户及存取款安排时造成一定程度的不便,但以上所有安排不但为法规上的要求,同时亦有助本公司更有效地保障所有客户的权益,减少客户的账户被不法之徙盗用的机会,让所有客户于日后都可以在最安全的情况下享受由本公司所提供的国际级投资服务。

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