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“现货白银”监管维权难 女子炒白银投43万亏掉42万

2016年02月01日 14:01
来源: 爱宝盆 作者: 爱宝盆

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现货白银投资骗局

"现货白银"市场混乱缺乏监管,普通投资者最好别碰尽管媒体、学者、理财专家都一再提醒现货白银交易风险大,普通投资者在不懂的情况下盲目投资很容易亏损甚至巨亏,但仍有不少人在所谓"高额回报"的诱惑下投身进去,血本无归.近日,广州市民何女士(化名)就爆料称,自己2014年末接到一家名为"中x国汇资产管理有限公司"(以下简称"中×国汇")的营销电话,在对方的步步引导下介入炒白银,最终导致投入的43万元亏掉近42万.

案 例

一个电话引出的巨亏

"请问您对做贵金属现货有兴趣吗,投入小收益高……"相信很多市民都曾接到过这类电话,不少人没听完就挂掉了,但也有部分人在游说下忍不住心动.

何女士就是这样上当的.她表示,2104年底她接到了一个电话,对方推荐一款叫做"银生利"的理财产品,称最低可实现年化5%的收益率.她在简单了解后觉得还可以,就花了20万元购买,投资期限1年.然而仅隔一天,一个自称肖老师的人就游说她称,单纯买理财产品收益太低,不如跟着做现货白银."当时他是在qq上和我沟通的,还说自己经验丰富,我不懂没关系,他可以带着我做,保证每个月都会有盈余."虽然对现货白银毫无了解,何女士还是被对方说动,开了交易账户,将理财账户中的钱全部抽出来开始炒白银。

"起初确实赚了几万块,但后面就开始亏,且越亏越多.每次我想撤出来对方就说没问题,说接下来行情会很好.结果我前前后后共投进去43万余元,到去年年底基本亏光了,账户里只剩一万多元.这时我才怀疑是不是上当了."幡然醒悟的何女士和家人找到该公司,开始该公司不承认"肖老师"是自己的员工,后来又称这是正常的投资交易,亏损是何女士自己操作导致的,与他们没关系."经过反复沟通他们又说愿意退回一点手续费,目前正在交涉,还不知道结果会怎样."何女士十分忧虑地说道.

记者调查

光手续费就花了36万

根据何女士发来的投诉资料,记者看到,从2014年12月底到2015年6月的部分交易流水显示,确实每天都在操作,有亏有赚,但总体亏多赚少,且手续费笔笔都扣、费用高昂,少则几百,多则数千.在去年3月11日,有一笔交易亏损4.2万元,手续费竟高达5129.88元.一个明显的特点是,每天交易都非常频繁,少则两三笔,多的一天六七笔.算下来,有时候一天光手续费就付出去上万元.

"我们统计过,最终手续费付了36万元,加上亏损的,42万元没有了."何女士称.

这样的"交易"手法令人生疑.到底该公司是否有正规经营资质?记者在"中×国汇"的官网上看到,其是福建"中经商品交易中心"的首批009号综合类会员,主营业务为"大宗商品经营、投资理财服务、黄金/白银的制品的批发、零售与回购,及大宗商品现货交易和电子交易",然而记者通过广州市商事主体信息公示平台查询发现,这家公司是厦门"中×国汇"的广州分公司,经营范围包括化工产品批发(危险化学品除外);金属及金属矿批发、投资管理服务等,并未明确包含有贵金属现货交易.

该公司依托的"中经商品交易中心有限公司"落户在厦门,是由国内某媒体和网站设立,主要交易品种为玉米、豆油、石材等,并没有现货贵金属交易品种."中×国汇"在其官网还列出了广东国际商品交易中心和广东万达金银贸易中心,前者称没有这个会员,后者的客服电话无法接通.

记者又致电"中×国汇",对方正常营业,还十分热情地邀请记者去公司了解业务.但在网上搜索该公司名字,搜出好几个网友的投诉,经历与何女士十分类似.

专 家

频繁交易、对赌操作是惯用"伎俩"

"这种所谓现货白银交易很多都不正规,有些看似正规的平台也可能违规操作."资深专家、广东省黄金协会副会长朱志刚接受羊城晚报记者采访时表示,即便正规的现货白银交易风险都较高,不是一般投资者所能"驾驭"的,建议不懂的就最好别碰.不正规的就更蕴含巨大风险,比如频繁让客户挂单操作甚至代客操作,公司从中赚取高额手续费和仓储费,还有更甚的就自己和客户开盘"对赌",这些都是违法违规交易的常见手段.

记者了解到,所谓"对赌",即交易商将投资者的指令全部不实际执行,而是与投资者就未来走势进行对赌,投资者赌赢了,公司就亏钱,反之投资者亏多少,公司就能赚多少."你赚了他就会亏,他怎么可能让你赚钱呢?"一位贵金属投资公司老总称,贵金属现货交易的正规平台由于交易量大,较难操控,但如果被一些别有用心的公司利用,直接和投资者做对手盘,那投资者基本没有赚钱的可能.

现 状

管理混乱缺乏监管维权困难

记者调查发现,国家曾在2011年11月下发《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》(即38号文),要求整顿各类违规交易所和平台,随后央行等五部委联合整顿黄金交易所,最终只留下两个合法合规平台,即上海黄金交易所和上海期货交易所,其他各类平台不得开展黄金业务,但白银业务并没有在禁止之列,导致各类平台、企业开始大肆做白银、铂金等现货交易,大打擦边球和经营灰色地带,市场风险依然高企.而后由于交易平台的审批权限下放到省,在经历过一轮清理后,各类交易平台、中心又如雨后春笋般冒出,良莠不齐,资质混乱,难以辨别.

更令投资者维权困难的是,这些投资公司普遍缺乏监管,没有专门的归口部门进行管理,而相关的法律法规也没有针对性条文进行规范,导致投资者一旦出现巨亏基本就很难挽回损失.

专家称,如果遇上像何女士这样的投资纠纷,一般要么和涉事公司私下协商一定的补偿方案,最好的结果是能拿回全部亏损,但这个可能性很小,因为投资者自身也要承担一定责任,所以能拿回部分赔偿已属不易;要么就只能通过法律诉讼途径解决,但在举证上要求颇高,且耗时耗力,结果未知.

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