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融资融券业务简易流程

2015年10月27日 13:23
来源: 爱宝盆 作者: 爱宝盆

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一、投资者需提供的材料:

   1、个人投资者:

     (1)、身份证原件

     (2)、沪深普通证券账户卡原件

     (3)、各类资产证明和信用证明

   2、机构投资者:

     (1)法定代表人及代理人身份证原件

     (2)普通证券账户卡原件

     (3)营业执照和组织机构代码证副本原件

     (4)税务登记证原件

     (5)加盖公章的法定代表人证明书

     (6)关于办理融资融券业务代理人的授权书(加盖机构公章及法定代表人签章)

     (7)各类资产证明和信用证明

     (8)最近年度财务报表

二、投资者准入资格判定:

   1、验证资料,判断投资者是否符合准入资格:

     (1)个人投资者准入条件:

      a 投资者年龄在18岁以上,且具有完全民事行为能力

      b 投资者为实名制客户,开户资料真实完整,普通账户为规范账户,客户交易结算资金已纳入第三方存管

      c 投资者在其它证券公司不存在未了结的融资融券业务合同和未注销的信用证券账户

      d 投资者申请当日普通账户内的人民币总资产50万元(含)以上,在本公司从事证券交易的时间满半年,且无不良记录

      e 投资者具备一定的证券投资经验和相当的风险承受能力

    (2)、机构投资者的准入条件:

      a 投资者具有合法的证券投资资格,不存在法律、法规、规章和沪深证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形

      b 投资者为实名制客户,开户资料真实完整,普通账户为规范账户,客户交易结算资金已纳入第三方存管

      c 投资者在其它证券公司不存在未了结的融资融券业务合同和未注销的信用证券账户

      d 投资者申请当日普通账户内的人民币总资产50万元(含)以上,在本公司从事证券交易的时间满半年,且无不良记录

      e 投资者具备一定的证券投资经验和相当的风险承受能力

     (3)禁止类客户:

公司不得接受以下投资者提交的融资融券申请:

      a、我国法律法规禁止参与融资融券业务的客户;

      b、曾受监管机构处罚或者证券市场禁入的客户;

      c、拒绝按公司规定提交融资融券业务申请所需资料的客户;

      d、普通证券账户中有已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券;

      e、利用他人名义申请开展融资融券业务的客户;

      f、资产来源不符合《反洗钱法》有关规定的客户;

      g、公司的股东、关联人;

      h、公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户;

      i、人行信用报告中存在征信极差记录或融资融券业务历史强制平仓次数3 次及以上的客户,或具有其他重大违约纪录的客户;

      j、公司认定其他不适宜为其提供融资融券业务的客户。

   2、介绍业务规则、揭示业务风险,进行申请阶段的投资者教育工作:

   3、投资者参与业务知识测试及风险承受能力测评:

符合准入条件的客户,需通过风险测评及融资融券基础业务知识的考试。

三、征信及信用评级:

根据公司制定的融资融券客户征信评分标准,对符合公司融资融券准入制度的客户进行征信调查,确定客户征信等级。客户信用等级划分为AAA级、AA级、A级、BBB级、BB级、B级、C级7个风险递增的级别,C级客户不能参与融资融券业务。

四、授信:

公司根据客户资产情况、客户申请的融资融券额度、公司各项风险控制指标要求、公司融资融券业务现有规模、公司财务安排及市场情况等因素确定客户的授信限额。客户具体可以使用多少额度,将还受到其融资买入或融券卖出标的证券的折算率影响。

五、签订合同:

通过授信的合格投资者接受营业部对其进行融资融券合同、业务规则讲解及风险教育后,与证券公司签订融资融券交易风险揭示书、融资融券业务合同。

六、开立账户:

投资者持开户所需要的资料到证券公司办理信用账户开立手续。

七、转入担保品:

客户要实际使用授信额度,须先提交担保品,投资者通过银行将担保资金划入信用资金账户,将可充抵保证金的证券从普通证券账户划转至信用证券账户。等担保品审核通过并且日终确认提交成功后,第二个交易日方可进行融资或融券交易。

八、融资融券交易:

融资时,投资者可在授信额度范围内用融资款买入标的证券,证券公司以自有资金为其提供融资,资金不划入投资者信用资金账户,而是代投资者完成和证券登记结算机构的资金交收;融券时,证券公司以融券专用证券账户中的自有证券代投资者完成和证券登记结算机构的证券交收。

九、偿还融资融券债务:

在融资交易中,投资者可以通过直接还款或卖券还款的方式偿还融入资金;

在融券交易中,投资者可以通过直接还券或买券还券的方式偿还融入证券。

十、结束信用交易:

当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后,投资者可向证券公司申请终止融资融券合同,结束信用交易。

 

融资融券业务流程图:  


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