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日信证券证券投资基金投资人权益须知

2015年10月23日 17:41
来源: 爱宝盆 作者: 爱宝盆

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尊敬的基金投资人:

基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益,请在投资基金前认真阅读以下内容:

一、基金的基本知识

(一)什么是基金

证券投资基金(简称基金)是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

(二)基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

基金股票债券银行储蓄存款反映的经济关系不同信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额后成为基金受益人,基金管理人只是替投资者管理资金,并不承担投资损失风险所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买后成为公司股东债权债务关系,是一种债权凭证,投资者购买后成为该公司债权人表现为银行的负债,是一种信用凭证,银行对存款者负有法定的保本付息责任所筹资金的投向不同间接投资工具,主要投向股票、债券等有价证券直接投资工具,主要投向实业领域直接投资工具,主要投向实业领域间接投资工具,银行负责资金用途和投向投资收益与风险大小不同投资于众多有价证券,能有效分散风险,风险相对适中,收益相对稳健价格波动性大,高风险、高收益价格波动较股票小,低风险、低收益银行存款利率相对固定,损失本金的可能性很小,投资比较安全收益来源利息收入、股利收入、资本利得股利收入、资本利得利息收入、资本利得利息收入投资渠道基金管理公司及银行、证券公司等代销机构证券公司债券发行机构、证券公司及银行等代销机构银行、信用社、邮政储蓄银行

(三)基金的分类
1、依据运作方式的不同,可分为封闭式基金与开放式基金。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。
2、依据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金
根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金;仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为:股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金,即股票基金的风险和收益最高,货币市场基金的风险和收益最低。
3、特殊类型基金
(1)系列基金。又被称为伞型基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
(2)保本基金。是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。
(3)交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。
(4)QDII基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金,投资者可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购,在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益。QDII基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。
(四)基金评级
基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时,可以适当参考基金评级结果,但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外,基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价,并不代表基金未来长期业绩的表现。
本公司将根据销售适用性原则,对基金管理人进行审慎调查,并对基金产品进行风险评价。
(五)基金费用
基金费用一般包括两大类:一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用,主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取,即前端申购费;也可在投资人卖出基金时收取,即后端申购费,其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用,主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等,这些费用由基金承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金,还可按不高于2.5‰的比例从基金资产中计提一定的销售服务费。
二、基金份额持有人的权利
根据《证券投资基金法》第70条的规定,基金份额持有人享有下列权利:
(一)分享基金财产收益;
(二)参与分配清算后的剩余基金财产;
(三)依法转让或申请赎回其持有的基金份额;
(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会;
(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;
(六)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
(七)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;
(八)基金合同约定的其它权利。
三、基金投资风险提示
(一)证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
(二)基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
(三)基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
(四)基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证旗下基金一定盈利,也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
(五)本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价,并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种,但我公司所做的推荐仅供投资人参考,投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。
四、服务内容和收费方式
我公司向基金投资人提供以下服务:
(一)对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。
(二)基金销售业务,包括基金(资金)账户开户、基金申(认)购、基金赎回、基金转换、定额定投、修改基金分红方式等。我公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申(认)购、赎回费和转换费。
(三)基金网上交易服务。
(四)基金投资咨询服务。
(五)电话咨询、电话自助交易服务。
(六)基金知识普及和风险教育。
五、基金交易业务流程
(一)开立资金帐户
投资者首先需到我公司营业部现场开立资金账户,向我公司营业部提交有效身份证明和相关资料。
1、个人投资者需提交如下材料:
①个人有效身份证件及复印件;
②其他材料 。
2、机构投资者需提交如下材料:
①法人营业执照副本原件及加盖公章的复印件或事业单位及社会团体应提供编制委〈办〉、民政局、总工会等颁发的事业〈或团体〉法人登记证书的原件及加盖公章的复印件(申请人若为企业法人,需核查其营业执照或注册登记证书是否在有效期内且已经完成上一年度年检);
②由法定代表人签字并加盖公章的法定代表人证明书原件;
③由法定代表人签字并加盖公章的法定代表人授权委托书原件(如法定代表人本人前来办理,仍需出具对本人的授权委托书);
④加盖公章的法定代表人有效身份证件复印件;
⑤加盖公章的代理人有效身份证复印;
⑥法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件;
⑦法人税务登记证原件及加盖公章的复印件。
(二)开立基金账户
基金账户开户需在我公司营业部现场进行,也可采用网上预约方式。到我公司营业部现场开立基金账户需提供有效身份证明原件及复印件,填写《证券投资基金账户开户申请表》,并阅读《证券投资基金投资人权益须知》和《风险提示书》。
(三)基金账户销户
投资者需持有效身份证明、基金账户卡(如有)到我公司营业部柜台办理销户手续。个人投资者需本人亲自办理。投资者申请注销基金账户的条件包括:投资者基金账户份额为0,账户状态正常,无在途权益,当日无交易申请等。
(四)注册基金账户
注册基金账户需在我公司营业部现场进行,并提交有效身份证明、基金账户卡。个人投资者需本人亲自办理。
(五)基金认购、申购、赎回、基金转换、基金交易撤单、设置分红方式
投资者可持有效身份证明、基金账户卡(如有)到我公司营业部柜台办理,或选择采用热自助、网上交易等其他委托方式。
(六)基金账户冻结及解冻
基金账户冻结需持以下材料,到我公司营业部柜台办理:
1.冻结申请人(一般应为司法机关的执法人员)须持有效法律文件,单位介绍信和经办人个人执行公务证或工作证等,到我公司营业部柜台办理冻结手续,并需填写《挂失、冻结申请表》。
2.解冻申请人的经办人填写解冻申请表。
解冻申请人(一般应为冻结人)须持有效法律文件以及个人有效身份证明到我公司营业部柜台办理解冻手续,并需填写《解冻申请表》。
(七)基金账户挂失、解挂
投资者持有效身份证明到我公司营业部柜台办理手续。
(八)基金账户撤指定
投资者持有效身份证明、基金账户卡(如有)到我公司营业部柜台办理手续。个人投资者需本人亲自办理,但有委托权限的除外。
(九)客户资料变更、转托管
投资者持有效身份证明、基金账户卡(如有)到我公司营业部柜台办理手续。
六、投诉处理和联系方式
(一)基金投资人可以通过拨打我公司客户服务中心电话或以书信、传真、电子邮件等方式,对营业网点所提供的服务提出建议或投诉。对于工作日受理的投诉,原则上当日回复,不能当日回复的,在3个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉,原则上在顺延的第一个工作日回复,不能及时回复的,在3个工作日内回复。
(二)基金投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式,向中国证监会和中国证券业协会投诉。联系方式如下:
中国证监会内蒙古监管局:
网址:www.csrc.gov.cn,联系电话:0471-4688865,传真:0471-4688164,电子邮箱:hhtpb@public.hh.nm.cn,地址:呼和浩特市赛罕区东风路8号农发行大厦十二层,邮编:010010。
中国证券业协会:
网址:www.sac.net.cn,电子邮箱 huizhang@sac.net.cn,地址:北京金融街富凯大厦B座二层,邮编:100140。传真:010-66575896,电话:010-58352888(中国证券投资者呼叫中心)、www.sipf.com(中国证券投资者保护网)。
中国证券投资者保护基金公司:
网址:www.sipf.com.cn,联系电话:010-58352888,传真:010-58352888-3,电子邮箱:hjzx@sipf.com.cn,地址:北京西城区金融大街5号新盛大厦B座21层中国证券投资者保护基金呼叫中心,邮编100034。
(三)因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经协商或调解不能解决的,基金投资人可提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为基金合同约定的地点。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力。
投资人在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,选择与自身风险承受能力相适应的基金。我公司和基金管理人承诺投资人利益优先,以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务,但不能保证基金一定盈利,也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)或中国证券业协会网站(www.sac.net.cn)查询基金销售机构名录,核实我公司基金销售资格。


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