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日信证券信用交易常见问题3

2015年10月23日 15:58
来源: 爱宝盆 作者: 爱宝盆

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对投资者提交的担保证券有何要求?

投资者提交的担保品应当符合证券交易所的规定。一是投资者提交的担保证券应当是融资融券标的证券和证券交易所规定的其他可以冲抵保证金的证券。二是投资者通过上海普通证券帐户持有的深圳市场发行上海市场配售股份划转到深圳普通帐户后,方可作为融资融券交易的担保物;投资者通过深圳普通证券帐户持有的上海市场发行深圳市场配售股份划转到上海普通证券帐户后,方可作为融资融券交易的担保物。


投资者使用信用证券帐户有何限制?

投资者信用证券帐户不得用于买入或转入除担保物及证券交易所公布的标的证券范围以外的证券。同时,为了避免法律关系混乱,投资者信用证券帐户也不得用于债券回购交易。


投资者的普通证券帐户和信用证券帐户的关系?

信用证券帐户独立于普通证券帐户,是新开的证券帐户。投资者在进行融资融券交易前,如果提供的保证金是可冲抵保证金的证券,需将这些证券从普通证券帐户划转至信用证券帐户;融资融券交易结束后,剩余的担保物需转回至普通证券帐户中;在融资融券期间,经证券公司同意,投资者可将超过维持担保比例300%以上部分的担保证券转回至普通证券帐户。


投资者信用证券帐户的性质是什么?

投资者信用证券帐户是证券公司客户信用交易担保证券帐户的二级帐户。与普通证券帐户记载的证券持有记录不同,信用证券帐户记录的是客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。投资者融资融券交易中提交的担保证券实际上记录在证券公司客户信用交易担保证券帐户中,并以证券公司为名义持有人登记在证券持有人名册上。信用证券帐户对应的投资者不列入证券持有人名册。


融资融券业务操作的操作流程是怎样的?

融资融券业务的流程包括以下八个基本环节:

(1)征信:投资者到日信证券申请融资融券,公司对投资者的开户资格进行审核,对投资者提交的担保资产进行评估。

(2)签订合同:经过资格审查合格的投资者与日信证券签订融资融券合同、融资融券交易风险揭示书,合同对投资者、日信证券的权利义务关系作出详细而明确的规定。

(3)开立帐户:投资者持开户所需要的资料到日信证券开立信用证券帐户,到日信证券指定的商业银行开立信用资金帐户。

(4)转入担保物:投资者通过银行将担保资金划入信用资金帐户,将可冲抵保证金的证券从普通证券帐户划转至信用证券帐户。

(5)评估授信:日信证券根据投资者信用帐户整体担保资产,评估确定可提供给投资者的融资额度及融券额度。

(6)融资融券交易:融资时,投资者在融资额度范围内用融资款买入标的证券,日信证券以自有资金为其融资,资金不划入投资者信用资金帐户,而是代投资者完成和证券登记结算机构的资金交收;融券时,日信证券以融券专用证券帐户中的自有证券代投资者完成和证券登记结算机构的证券交收。

(7)偿还资金和证券:在融资交易中,投资者进行卖出交易时,所得的资金首先归还投资者欠证券公司的款项,余款留存在投资者信用帐户中;在融券交易中,投资者买入证券返还给日信证券并支付融券费用。此外,投资者还可以按照合同约定直接用现有资金、证券偿还对日信证券的融资融券债务。

(8)结束信用交易:当投资者全部偿还日信证券的融资融券债务后,投资者可向日信证券申请将其信用帐户中的剩余资产转入其普通帐户以结束信用交易。


哪些投资者可以参与融资融券交易?

根据中国证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定,投资者参与融资融券交易前,证券公司应当办理客户征信,了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等情况。对于未按要求提供有关情况、在该公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的投资者,以及证券公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。



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