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国联证券融资融券开户流程

2015年10月22日 13:24
来源: 爱宝盆 作者: 爱宝盆

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环节一、客户资质初审:该环节是指向证券公司申请融资融券,证券公司对投资者的开户资格进行审核,对投资者拟提交的担保资产进行评估。

个人投资者准备申请融资融 券资格前,需要按照证券公司的要求准备好一系列有关本人身份、收入状况、个人资产状况及个人信用情况的证明文件和普通证券账户卡。机构投资者需提供法人身 份证、代理人身份证、授权委托书、普通证券账户卡、组织机构代码证、税务登记证、营业执照副本等原件资料及最近一期经审计的财务报告等资料。

特别需要说明的是,投资者要想申请融资融券资格必须具备以下基本条件:

首先要有以自己真实姓名开立的普通证券账户和普通资金账户,投资者证券资产不低于人民币50万元。

其次投资者还要迈过“户龄”的门槛。投资者在当前证券公司开户必须有6个月及以上,且从事证券交易的时间连续计算6个月以上。

个人投资者若为上市公司董监高,持有限售股,或为我公司关联方的应主动申报。

机构投资者若持有限售股或为我公司关联方的应主动申报。

环节二、投资者教育、基础知识测评、风险承受力评估以及填写征信材料

投资者教育的具体内容为讲解融资融券业务规则、业务流程; 提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险;《融资融券业务合同》和《融资融券交易风险揭示书》的重点事项的逐条讲解;

讲解完毕后营业部工作人员将对客户进行《融资融券业务基础知识测试问卷》和《融资融券业务客户投资风险承受力评估调查问卷》的测评。对于知识测试得分低于80分或风险承受能力过低的客户不予受理其业务申请。

填写征信资料,预签《融资融券合同》和《融资融券业务风险揭示书》:是指经过资格初审合格的投资者填写相关征信资料,并与证券公司预签订合同及风险揭示书的过程。

环节三、征信授信:该环节是指证券公司在审核投资者填写的资料无误后,根据其征信资料,为其进行征信、评估确定授予投资者的信用等级及授信额度的过程。

值得注意的是,授信审批时间至少需要2个工作日,我公司确定授信额度的原则为:客户金融资产价值的二分之一、客户全部资产价值的四分之一、客户提出的融资融券授信申请额度、客户信用等级所能支持的信用额度、客户账户资产六个月的日均余额,五者取最低。

环节四、投资者开立信用账户:该环节是指公司通过了授信额度的审批后,通知投资者凭开户所需要的资料在证券营业部开立信用证券账户、信用资金账户以及系统录入合同合约的过程。

值得注意的是,我公司规定授信额度有效期为10个交易日,客户需在10个交易日内临柜办理开户业务,否则授信无效,客户需重新进行征信手续。若由于公司原因引起的,可顺延。

(一)信用账户开户

投资者与证券公司签订融资融券合同后,证券公司将按照规定,为投资者开立实名信用证券账户和信用资金台账。投资者信用证券账户是证券公司在证券登记结算机构开立的“客户信用交易担保证券账户”的二级账户,用于记载投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。证券公司是“客户信用交易担保证券账户”资产的名义持有人。

信用证券账户独立于普通证券账户,是新开的证券账户。投资者在进行融资融券交易前,需将用于担保的可充抵保证金证券从普通证券账户划转至信用证券账户。融资融券交易了结后,投资者可以将担保证券划转回普通证券账户。

(二)办理三方存管

投资者在开立信用证券账户后,需与证券公司、商业银行签订客户信用资金第三方存管协议。证券公司应当通知第三方存管银行,根据投资者的申请,为其开立实名信用资金账户。投资者信用资金账户是证券公司在银行开立的“客户信用交易担保资金账户”的二级账户,用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。

应当注意的是,投资者只能申请一家商业银行的信用资金账户,在一个证券市场只能开立一个信用证券账户,并且申请开立信用账户时提供的姓名和有效身份证明文件应当与普通账户一致。

(三)合同及合约的录入

投资者在信用账户开立后,由营业部经办人根据审批通过的授信额度等信息为客户录入合同及合约,为客户开通融资融券业务的权限。

温馨提示: 融资融券业务不接受个人客户任何形式的授权代理,您办理融资融券业务须本人亲到自现场办理;机构客户须由法定代表人或授权代理人本人亲自现场办理。


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