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融资融券需要关注的几大风险

2015年10月20日 10:24
来源: 爱宝盆 作者: 爱宝盆

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融资融券交易与普通 证券交易不同,具有杠杆放大效应,投资者虽然有机会通过杠杆效应获取较高的收益,但也有可能在短时间内蒙受大额损失。投资者在参与融资融券交易前应充分阅 读并理解《融资融券交易风险揭示书》的全部内容,审慎评估自身的经济状况、财务能力和风险承受能力,充分考虑是否适宜参与此类杠杆性交易。

从事融资融券交易可能遇到的重要风险包括:

(1) 普通证券交易所共有的风险:融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险。

(2) 违约风险:如果未在约定期限清偿债务,或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于平仓线,且不能按照约定的时间、数量追加担保物时,将面临担保物被强制平仓的风险。

(3) 影响信用记录风险:如果发生违约等情况,证券公司将其违约记录上报监管机构并相应降低其授信额度。

(4) 利率风险:投资者须承担融资利息和融券费用。证券公司根据人民银行一年期金融机构贷款基准利率变化调整融资利率或融券费率时,新发生的融资融券交易,投资者将面临融资融券成本增加的风险。

(5) 自身资产情况变化风险:如果因自身原因导致其资产被有权机关采取财产保全或强制执行措施;或者出现丧失民事行为能力、破产、清算等情况时,投资者将可能面临被强制平仓,提前了结融资融券合约的风险。

(6) 市场变化及证券公司风险:如果发生融资融券标的证券范围调整、维持担保比例调整、标的证券暂停交易或终止上市,以及证券公司被暂停或取消融资融券业务资格等情况,投资者将可能面临被要求提前了结融资融券合约的风险。

(7) 未收到通知的风险:证券公司将以《融资融券合同》约定的通知与送达方式及通讯地址,向投资者发送通知。通知发出并经过合同约定的时间后,将视作公司已经履行对投资者的通知义务。投资者无论因何种原因没有及时收到有关通知,都会面临担保物被强制平仓的风险。

(8) 资料丢失泄漏的风险:投资者应妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码等资料,出借给他人使用造成的后果由投资者承担。

(9) 强制平仓金额超过负债的风险:由于交易规则与技术原因限制,在强制平仓时,证券公司有权根据合同约定选择全部平仓以保护及实现债权,投资者将承担强制平仓金额(或数量)大于投资者的融资融券负债的风险。

(10)系统故障的风险:因系统故障、通讯故障、电力故障等造成交易或转账系统非正常运行时,可能导致投资者无法正常交易、担保物不能及时足额提交、资金无法转账等风险。


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