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中天证券融资融券投资者教育—开通篇

2015年10月10日 17:40
来源: 爱宝盆 作者: 爱宝盆

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一、融资融券业务操作的操作流程是怎样的?

融资融券业务的流程如下:
1、投资者提交融资融券业务申请
2、参加基础知识测试及风险测评、
3、证券公司征信调查、评级和授信
4、合同讲解并签署合同
5、开立信用证券账户和资金账户
6、转入保证金或充抵保证金证券
7、投资者进行融资融券交易
二、投资者进行融资融券交易的基本条件有哪些?
(一)个人投资者的一般准入条件:
     1、客户在公司开立普通账户并从事证券交易6个月以上;;      
     2、客户在公司开立的账户内资产价值合计20万元以上;
3、有较强的风险承受能力;      
4、客户信誉良好;      
5、符合公司适当性管理规定的;      
6、法律、法规及公司规定的其他条件。
(二)机构投资者的一般准入条件:
法人客户开展融资融券业务除须符合上述条件外,还须同时满足以下条件:      
7、通过最近年度工商管理部门和税务管理部门的年检;
8、生产经营活动正常,具有持续经营能力;      
9、不存在其它严重影响企业偿债能力的情况。    
下列客户,不得受理其融资融券业务申请:
1、存在重大违规记录者;      
2、市场禁止或限制进入者;      
3、公司股东、关联人;      
4、融资融券交易黑名单客户;      
5、公司反洗钱黑名单客户;
6、其他监管部门规定的禁入者。
三、如何提交融资融券申请?
自然人客户须提交的材料:
1、《融资融券业务申请表(自然人)》及《融资融券业务客户信息申报表》;
2、《融资融券额度及拟提交担保物申请表》;
3、按《客户征信材料提交清单(自然人)》提交下列征信材料:
(1)《融资融券业务征信调查表(自然人)》(必须)
(2)身份证明文件的原件及复印件(必须)
(3)沪深普通证券账户卡的原件及复印件(必须)
(4)居民户口簿原件及复印件(必须)
(5)学历证明原件及复印件(如有)
(6)收入证明资料,包括但不限于银行代发工资记录、单位开具的收入证明、所得税扣缴凭证、公积金缴交证明等(如有)
(7)房地产权证及其购买发票原件及复印件(如有)
(8)财力证明资料,包括但不限于活期储蓄存折、定期存单、凭证式国债和各类保单等金融资产证明原件及复印件(如有)
(9)其他信用机构的信用评估证明原件及复印件(如有)
(10)最近六个月公共事业费(如水电煤气费、有线电视费、物业管理费等)缴费单据原件及复印件(如有)
(11)银行贷款合同原件及复印件(如有)
(12)最近六个月的还款证明原件及复印件(如有)
机构客户须提交的材料:
1、《融资融券业务申请表(机构)》、《融资融券业务客户信息申报表》及相关授权委托书;
2、《融资融券额度及拟提交担保物申请表》;
3、按《客户征信材料提交清单(机构)》提交下列征信材料:
(1)《融资融券业务征信调查表(机构)》(必须)
(2)年检合格的营业执照副本(或其他法人有效身份证明文件)原件及加盖公章的复印件(必须)
(3)法定代表人关于申请融资融券业务的授权委托书(必须)
(4)法定代表人证明书(加盖公章)(必须)
(5)法定代表人有效身份证件及加盖公章的复印件(必须)
(6)代理人有效身份证件原件及加盖公章的复印件(必须)
(7)组织机构代码证原件及加盖公章的复印件(必须)
(8)年检合格的税务登记证原件及加盖公章的复印件(必须)
(9)人民银行核发的年检合格的贷款卡(证)原件及加盖公章的复印件(必须)
(10)沪深法人普通证券账户卡原件及加盖公章的复印件(必须)
(11)最近三年经审计的财务报告(成立时间小于三年的,提交自成立以来经审计的财务报告)、最近一期财务月报(上市公司例外)的原件及加盖公章的复印件(必须)
(12)公司章程(加盖公章)(必须)
(13)银行或其他信用机构的信用评估证明原件及加盖公章的复印件(如有)
(14)办公地址证明(如有)
(15)法定代表人、财务负责人、代理人签字样本(必须)
(16)房地产权证及其购买发票原件及复印件(如有)
(17)财力证明资料,包括但不限于活期储蓄存款证明、定期存单、凭证式国债和各类保单等金融资产证明原件及复印件(如有)
四、投资者开户时须申报的内容有哪些?
投资者开户时须申报以下内容:
(1)持有限售股及解禁限售股的情况:投资者开户必须申报持有的限售股情况,持有限售股为标的证券的,面临融券卖出或担保物转入的限制。
  (2)担任上市公司董事、高管、监事的情况:投资者开户必须申报是否哪家上市公司的董事、高管、监事。上市公司董事、高管、监事不能融券卖出其上市股票,也不能将其持有的上市公司股票作为担保物转入。

  (3)申报其本人及关联人全部证券账户,内容包括关联人姓名、关联方证件号码和关联股东账户。
、如何提交保证金或充抵保证金证券?
提交现金可通过银证转账方式完成;提交可充抵保证金证券需将证券从普通账户划转到信用账户。
六、投资者是否可以申请调整授信额度,该如何操作?
投资者可以申请调高授信额度,但需重新提交融资融券业务申请材料,公司进行综合考量后确定授信额度。
七、如何进行融资融券交易委托?
融资融券交易委托方式与普通账户交易委托方式相同,投资者可以通过网上交易、电话委托、自助交易、柜台委托等方式进行交易委托。


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