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新时代融资融券业务办理

2015年09月24日 17:17
来源: 爱宝盆 作者: 爱宝盆

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新时代证券办理融资融券

一、基本条件:


投资者申请融资融券业务的基本条件:

(一)个人客户必须是年满十八周岁有完全民事行为能力的自然人,具有合法的证券投资资格;

(二)机构客户必须是经合法登记的法人,具有合法的证券投资资格;

(三)客户在以往交易中无重大违约事项,信誉良好;

(四)客户账户为规范账户且交易结算资金已经纳入第三方存管;

(五)客户从事证券交易满半年;

(六)客户账户具有一定数额的资产用于从事融资融券业务;

(七)客户具备一定的证券投资经验和风险承受能力。


本公司对持有限售股份的客户有如下要求:

(一)对于个人客户持有上市公司限售股份(包括解除和未解除限售股份),本公司将不接受其融券卖出该上市公司股票,也不接受其以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金;机构客户持有上市公司未解除限售股份的,公司不接受该机构客户融券卖出该上市公司股票,也不接受其以普通证券账户持有的未解除限售股份充抵保证金。

本公司将在持有限售股份客户开通信用交易后,将其列入重点监控客户,在融资融券交易系统增加前端控制,并通过沪、深交易所查询系统以及发布的限售股份托管情况,对客户申报的信息予以核实。

(二)本公司将不接受上市公司董事、监事或高级管理人员使用其信用证券账户买入、卖出、融资买入、融券卖出该上市公司股票,不接受其普通证券账户持有的该上市公司股票作为可充抵保证金证券。

(三)本公司要求上市公司董事、监事或高级管理人员承诺不在信用证券账户买卖该上市公司股票。本公司将在上市公司董事、监事或高级管理人员开通融资融券业务时,将其列入重点监控客户,在融资融券交易系统增加前端控制,限制上市公司董事、监事、高级管理人员转入、买入、卖出、融资买入、融券卖出该上市公司股票,并根据交易所、登记结算公司发布的信息,对客户持有限售股和属于董、监、高情况进行核实。

二、申请材料及流程

(一)申请所需征信材料:

个人投资者:

1 .必须提交的征信材料:

( 1 )有效身份证明文件(二代居民身份证);

2 )拟用作保证金的资产清单(可由分支机构提供);

3 首笔交易日期证明(可由分支机构提供)

4 )普通账户当前持股清单(可由分支机构提供);

5 )联系资料(包含住址、邮编、电子邮箱、电话号码等);

6 )关于无市场禁入,以及关于公司股东及关联人、限售股、上市公司董监高等事项的承诺。

2 .可选提交的征信材料:

( 1 )收入证明(由工作单位出具,盖单位公章);

( 2 )前六个月纳税证明;

( 3 )人民银行征信材料;

( 4 )其它征信材料。

( 5 )住址证明:最近三个月固定电话费或水煤电气费缴费凭证(单据如非本人需提供关系证明材料);

机构投资者:

1 .必须提交的征信材料:

( 1 )组织机构代码证正副本及复印件(加盖公章);

( 2 )法人有效身份证明文件(如营业执照正副本等)及复印件(加盖公章);

( 3 )经办人(即被授权委托人)有效身份证明文件及复印件(加盖公章)

( 4 )法定代表人证明书(加盖公章);

( 5 )法定代表人授权委托书(加盖公章);

( 6 )法定代表人有效身份证明文件及复印件(加盖公章)

( 7 )首笔交易日期证明(可以分支机构提供)

( 8 )拟用做保证金的资产清单(可由分支机构提供);

9 )普通账户当前持股清单(可由分支机构提供);

( 10 )税务登记证复印件(加盖公章);

( 11 )控股股东证明(加盖公章

( 12 )法人及授权代理人关于无市场禁入,以及关于公司股东及关联人、限售股、上市公司董监高等事项的承诺;

( 13 )授权代理人联系资料(包含住址、邮编、电子邮箱、电话号码等);

2 .可选提交的征信材料:(至少提交两项)

( 1 )银行资信等级证明复印件(加盖公章);

( 2 )银行授信文件复印件(加盖公章);

( 3 )债务担保资产证明复印件(加盖公章);

( 4 )对外连带担保情况说明(加盖公章);

( 5 )如有司法冻结,提交司法冻结原因及冻结财产清单(加盖公章);

( 6 )人民银行征信材料;

( 7 )其它征信材料。

( 8 )企业完税证明复印件(加盖公章);

( 9 )最近经审计的资产负债表及损益表(加盖公章);


(二)申请流程

(三)申请流程说明:

1 .资质初审:客户申请融资融券业务首先要经过营业部的资质初审。资质初审是指营业部审核客户提交的业务申请表及相关资料,调取客户普通账户信息,判断投资者是否符合公司融资融券业务的基本条件。

2 .投资者教育:客户申请融资融券业务也要通过投资者教育环节。

3 .征信、授信及开户申请

( 1 )客户须参加公司的融资融券业务知识测试,测试通过后客户如实填写《融资融券业务申请材料》;

( 2 )客户在分支机构签署《融资融券业务合同》(一式二份)、填写《证券账户业务申请表》留存影像信息开立信用账户、您本人设置资金及交易密码;

( 3 )分支机构申报材料到公司总部审批;

( 4 )如申请被通过,公司将为录入相应的授信额度

4 .担保物提交:客户开立信用证券和资金账户后,在开始融资融券交易前,还需提交保证金(担保物),保证金可以是现金、标的证券或公司认可的其他符合交易所范围内的证券。

5 .融资融券交易:客户完成以上几种步骤后,即可以开始融资融券交易了。

三、有关合同的要点提示

(一)授信额度

授信额度:是指客户提出授信额度申请后,证券公司根据客户资信状况、市场情况及自身财务安排等综合因素授予客户的可融资买入或融券卖出的额度。

客户实际可从公司融资或融券数量还必须满足保证金可用余额的要求。公司通过征信系统进行额度设置。客户融资融券交易中所使用的融资融券授信额度由客户的金融资产以及总资产等因素共同确定。实际操作中,公司融资融券系统根据客户账户担保物和标的证券的折算率及其价格,按照交易所规定的计算公式计算出客户的可融资(券)金额。

(二)融资融券期限

合同期限:本合同期限为十年。后续每年合同到期前 5 个工作日,公司以合同约定的通知与送达方式,向客户发出续约通知,客户在合同到期日前未书面提出异议的,本合同自动向后续约十年,上期尚未了结的融资融券交易在合同续约期内继续有效。

合约期限:每笔融资融券交易(合约)期限为六个月,期限从客户实际使用资金(证券)之日起计算。合约到期前,公司可以根据客户的申请,对客户的信用状况、负债情况、维持担保比例水平等进行评估后为其办理展期,每次展期期限不超过六个月。


(三)融资融券费用

公司有权根据资金营运成本、市场风险状况、市场需求状况等因素,自主确定或调整融资融券业务的收费项目、收费方式、融资利率、融券费率、逾期罚息率、其他相关费率及相应的利息和费用计算公式、计收方式,通过公司网站或营业场所公告,相关事项经公告后即对客户、公司双方产生效力。公司对客户收取的融资融券利息及费用包括:融资利息、融券费用、额度占用费、逾期罚息等。

融资利息、融券费用详见“融资利率与融券费率”标题栏。

逾期罚息:客户逾期偿还债务的将被收取逾期罚息。逾期罚息分为融资仓单逾期罚息和融券仓单逾期罚息两种。

1 融资仓单逾期罚息

客户融资仓单到期时未及时偿还融资负债,须缴纳逾期罚息。

每日融资逾期罚息 = 实际融资负债×当日融资逾期罚息率

2 融券仓单逾期罚息

客户融券仓单到期时未及时偿还融券负债,须缴纳逾期罚息。

每日融券逾期罚息 = Σ融券卖出证券市值×当日融券逾期罚息率

逾期罚息从客户未在规定时间偿还债务开始计算。

(四)有关维持担保比例的提示

客户担保物价值降低导致信用账户的维持担保比例低于 130% (含本数)时但高于 120% 时,公司将按本合同约定的方式通知客户( T 日),客户应在2个交易日( T+1 日)之内确保账户维持担保比例恢复至 130% 以上(不含本数),否则公司将对甲方信用账户内的担保物予以强制平仓;如客户信用账户的维持担保比例低于 120% 时(含本数),公司有权即时对甲方信用账户内的担保物予以强制平仓而不受前述时间限制。

当客户提交的担保物价值与其融资融券债务之间的比例超过 300 %(不含本数),经公司同意,

客户可按照交易所规定和本合同约定转出超出部分的担保物。

(五)其他限制

根据监管机关相关规定,信用证券账户不能进行回购交易;客户信用证券账户不得申报预受要约;客户信用证券账户不得用于买入除公司公布的可充抵保证金证券及标的证券范围以外的证券;客户信用证券账户不得融资买入除公司公布融资买入标的证券范围以外的证券,不得融券卖出除公司公布融券卖出标的证券范围以外的证券。当客户未了结全部负债时,客户发出的超出公司规定的标的证券范围的交易指令,公司有权拒绝执行。


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