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对佣金,你足够了解吗?

2015年09月17日 16:53
来源: 爱宝盆 作者: 爱宝盆

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去年10月份起的这一波牛市到达5178后被“野生绿熊“伏击,收割了不少风险意识不强的新韭菜。天底下的股市,涨涨跌跌,涨久必跌,跌久必涨,有人赚钱离场,自然也有人割肉出逃或者被动做股东。然而股海起伏,不论涨跌,交易手续费(也称交易佣金)却因为比起交易利润或回撤本身显得不太起眼。

因此,这不太起眼的交易佣金,就在你的眼皮底下蚕食着你的利润,你是否有仔细的去算过这笔账呢?

今天,爱宝盆小编就在这里给大家揭开佣金费用“面纱“后的真面目,好好的算一笔账,炼成大家的火眼金睛,清清楚楚明明白白地交易。做人,可以任性却不能糊涂。

交易佣金是什么?

首先,股票交易并不是一件0成本的事情。股票交易是买卖股票,既然是买卖,就需要向提供场地的中介(券商、交易所)、税务机关支付相应的费用。因而,交易佣金,就是你在股票市场这个场所中,因为产生了买卖行为,而向券商、交易所及税务机关所支付的费用。那么这些费用具体包含哪些部分呢?

费用项目费用说明备注
印花税是国家收取的一种税费,按照成交金额的千分之1收取。印花税目前为出让方单边征收,即只对卖出方(或继承、赠与A股、B股股权的出让方)征收证券(股票)交易印花税,对买入方(受让方)不再征税,印花税是由国家强制收取,与券商无关,此税收由券商代扣后由交易所统一代缴。另外,大家经常买卖的债券与基金等免交此项税收印花税=成交金额*印花税率
过户费是委托买卖股票双方变更股权登记所支付的费用,是证券登记结算机构的收入,由券商收取。过户费仅上海证券交易所收取,深圳证券交易所则不收取。此费用按股票面值(上海和深圳证券交易所流通的股票的面值多数为壹元,即每股一元)的万分之6收取。过户费=成交数量*过户费率
券商佣金是客户在通过证券公司买卖股票支付给券商的交易费用,最高不超过成交金额的千分之3,最低5元气,单笔交易佣金不满5元按5元收取。佣金=成交金额*佣金率
经手费+证管费经手费,是在证券交易所的场内交易成交后向证券交易所交纳的交易费用。上海交易所和深圳交易所股票买卖(双向)均按成交金额的千分之0.0696收取。证管费即证券交易监督费,按股票买卖时成交金额的千分之0.02收取,该项费用由券商代扣后由交易所代中国证监会收取。*现在一般券商佣金都包含了证券监管费和证券交易经手费,证管费和经手费合计也就是俗称的交易规费

其中,过户费和印花税是券商没有权力调整的,所以券商佣金就成了交易费用之中唯一可以调整的部分。可以说,佣金费率的高低,直接影响你在股票市场的交易成本进而影响收益率高低。不信?小编就在这里给你算算看。

佣金高低对交易所造成的影响

复利的威力是十分巨大的。巴菲特在2005年致股东的信中这样算过这么一笔账:道琼斯指数从1899年的65.73点涨到1999年的11497.12点,其年复合增长率不过是5.3%而已。然而如果在下一个百年继续能保持这个增长率,道琼斯指数就将在2099年达到201.10万点。听起来似乎有些不可思议。

看上去似乎是很美。然而,在这笔美好的计算背后,却并没有把投资交易中的摩擦成本计算在内。摩擦成本是什么?它是你在股票市场交易完成预期目标过程中,由于信息不完全导致的在正常支出成本之外消耗成本,在这里就是交易费用!如果你是一个长线投资者,像老巴这样,买入股票之后不会买买卖卖地折腾,那么你在交易中的摩擦成本相对很低。不过,如果你是一个短线或高频交易者,甚至还没有形成自己的交易风格,那么在你不断地买入卖出交易的过程中,这个摩擦成本也会产生复利的巨大威力,而且是你蚕食你利润的那种

光说不算大混蛋,我们来算一算,不同的佣金费率,对你的交易来说有什么影响。

假设有三个股民,他们有同样的原始资金,并分别以1‰、2‰、3‰的佣金和相同的交易频率在股市交易,那么一年里他们的交易费用会有啥不同?

可以看出,佣金费率高于其他两位的李明(李明从学英语跑来学炒股),一年要比他们多花1.5-3倍的佣金成本!如果他们增加每年交易的次数,摩擦成本又会发生怎样的巨变呢?

在交易次数增加了5倍的情况下,李明的交易成本也增加了5倍,甚至超过了李明的原始资金。万一他这250笔交易都没怎么挣钱,甚至还亏损……

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你以为只是这样而已?除了对于佣金对交易成本的增加以外,过高的佣金也同时抬升了交易实现盈利的目标,简单的说,就是你的挣钱门槛无端端被抬高了!举个例子:

券商交易佣金高于最低5元、资金量高于5000元的中小投资者,或佣金比例为1‰不变的大投资者,在上交所,以10元每股的价格,买入1000股股票,过户费0.06元/100股,假定券商交易佣金率为1‰,印花税1‰,那么股票不亏的卖出价格:

  =(10*1000*(1+1‰)+2*0.06*10)/(1-1‰-1‰)/1000

  =(10*(1+1‰)+2*0.06/100)/(1-1‰-1‰)

  =1001.12/99.8

  =25028/2495

  =约为10.03126253...

也就是说这10元的股票(买1000股),需涨0.3126253...%以上再卖才能赚钱。如果它上涨0.30%,你卖掉,可别傻呵呵的觉得你赚钱啦,实际上你是亏损的。

重点来啦,佣金如何降低?

最直接的,找你所在券商去降低佣金费率就好了。什么?你之前不知道?那现在知道了吧,赶紧找你的客户经理喝杯茶,谈一谈。

间接一点的,直接换一家佣金费率更低的券商。什么?你说不知道换哪家券商好?天呐噜,小编直接跟你说吧,在咱爱宝盆就能看到关于各家券商的介绍和对比,咱爱宝盆也有合作认证的各大券商的客户经理供您选择。什么?你说你很忙抽不出时间看?那更简单了,直接在网页右边的在线预约开户留下你的联系方式,我们会让专业的客户经理为您服务的。


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