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业务流程

2015年09月06日 15:55
来源: 爱宝盆 作者: 爱宝盆

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业务流程

投资者
提交申请及材料
进行投资者教育征信




合同关系建立授信额度预签署合同
和风险提示书




办理开户
及三方存管
存入担保物融资融券交易




结束交易偿还融资融券债务

1、投资者申请融资融券业务的必备条件:

个人投资者:

 个人投资者通过证券营业部柜台申请融资融券业务(不允许代理人办理该项业务),必须满足以下基本条件:
(1)客户为年满18岁的境内投资者,具有完全民事行为能力,且不存在法律、法规、规章及其他规范性文件及业务规则禁止或限制从事融资融券交易的情形;
(2)客户账户必须为合格账户,且已办理客户交易结算资金第三方存管;
(3)在全市场交易满6个月;
(4)在我司开立的账户内最近20个交易日日均资产在50万以上(含50万元);
(5)客户具备一定投资经验和相当的风险承受能力,且无重大的违约记录等情形;
(6)客户完成融资融券业务知识测评并达到80分以上。
(7)我公司规定的其他条件。


机构投资者:

(1)客户必须为具备独立法人资格的境内投资者,且不存在法律、法规、规章及其他规范性文件、业务规则禁止或限制从事融资融券交易的情形;
(2)客户账户必须为合格账户,且已办理客户交易结算资金第三方存管;
(3)在全市场交易满6个月;
(4)在我司开立的账户内最近20个交易日日均资产在50万以上(含50万元);
(5)客户具备一定的资产实力及相当的风险承受能力,且无重大的违约记录等情形;
(6)授权代理人完成融资融券业务知识测评并达到80分以上。
(7)我司规定的其他条件。


有以下情况之一的,投资者不得在我司申请参与融资融券业务:

(1)与其他证券公司签有融资融券协议且协议仍未结束的客户,或在其他证券公司开立信用证券账户尚未注销的客户;
(2)拒绝提供开展融资融券交易所需材料的客户; 
(3)本公司股东(不包括仅持有本公司5%以下上市流通股份的股东)及相关关联人;
(4)客户担保账户资产来源非法违规,或涉及任何抵押、质押等任何权利瑕疵和法律争议;
(5)与我司或营业部之间存在未决诉讼或仲裁的客户;
(6)法律法规禁止参与融资融券业务的客户。 
(7)我司认为其他不符合申请资格的情况。



2、业务办理具体流程

1、账户开立流程

第一步提交申请及材料:决定参与融资融券交易的客户需亲至公司营业部柜台办理融资融券业务申请,填写《融资融券业务申请表》及《客户关联关系申报表》并提交相关申请材料。

第二步投资者教育:满足业务基本资格且材料齐全的客户需接受公司关于融资融券业务的基础知识培训,重点了解融资融券业务特有的风险,并完成业务知识测试测评。

第三步征信:公司对客户的开户资格进行全面审核,根据投资者提交证明材料对客户信用状况进行征信评分。

第四步营业部业务办理人员负责对《融资融券合同》和《融资融券风险揭示书》的内容进行讲解,客户须充分了解相关知识及风险后,决定是否预签《融资融券合同》和《融资融券风险揭示书》。

第五步授信:公司总部人员根据客户信用评级结果及整体资产状况评估确定可提供给客户的融资额度及融券额度。 

第六步建立合同关系:授信额度发放后,融资融券业务合同关系正式建立。 

第七步办理开户和三方存管:最后合同形成后,营业部通知客户到公司柜台办理合同领取、信用证券账户开户、密码设置等手续,并到指定商业银行办理第三方存管签约。

第八步转入担保物:客户通过公司交易系统直接进行担保品提交:将资金由三方存管银行划入信用资金账户,或将可充抵保证金的证券从普通证券账户划转至信用证券账户。担保物提交后,客户通过我司交易系统查询到相关额度后,即可进行融资融券交易。


2、融资融券交易基本流程

(1)融资买入:通过我司的交易系统,在我司公布的可融资标的证券范围内融资买入证券。

(2)融券卖出:通过我司的交易系统,在我司公布的可融券标的证券范围内融券卖出证券。

(3)偿还负债:

① 卖券还款:通过卖出证券的方式来偿还融资资金负债;

②买券还券:通过买入证券的方式来偿还融券证券负债。

③直接还款:直接使用信用账户现有资金偿还融资资金负债;

④直接还券:直接使用信用账户现有证券偿还对应的融券证券负债。

(4)担保品返还:在信用账户的维持担保比例超过300%时,可将超过300%的那部分资产转出。通过我司交易系统将担保品的证券由信用证券账户划至普通账户,或将资金转出至三方存管银行。

(5)结束融资融券交易

在偿还全部的融资融券债务后,客户可向公司申请,将信用账户中的剩余资产转回到普通账户以结束信用交易。


3、客户需要注意的事项

(1) 资料变更:客户应在开户时提供有效的联络方式(包括指定联系人、联系电话、电子邮箱、联系地址及邮编)供公司通知使用,确保联络方式正确、有效。如果联络方式中的任何一项发生变动,客户应当及时到我司营业网点或者以我司乙方认可的其他方式,按我司要求办理变更手续,否则,因客户未及时办理联络方式变更所造成的后果由客户自行承担。

(2) 挂失、注销信用证券账户

客户开立的深圳证券交易所市场信用证券账户可补办原号码,也可换新号码,同时,与该信用证券账户建立对应关系的普通证券账户也可进行挂失补办业务,但不可申请转户和销户;客户开立的上海证券交易所市场信用证券账户不能办理挂失和挂失转户等,同时,已与信用证券账户建立对应关系的普通证券账户不可申请办理挂失、挂失转户和销户。需要注意的是,在我司开立的信用证券账户,只能在我司使用。


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