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融资融券开户流程

2015年08月30日 17:46
来源: 爱宝盆 作者: 爱宝盆

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1、个人投资者融资融券申请条件

申请条件

拒绝条件

开户资料齐全,账户规范且账户状态正常,资金账户开户时间6个月以上; 

存在重大违规记录者; 

 

普通资金账户内资产在客户申请前一交易日不低于 50 万元(证券市值按收盘价计算);

市场禁止或限制进入者 

 

有较强的风险承受能力;

公司股东、关联人; 

信誉良好;

融资融券交易黑名单客户; 

符合公司适当性管理规定的;

公司反洗钱黑名单客户。

法律、法规及公司规定的其他条件。 


2、法人投资者融资融券申请条件

法人客户开展融资融券业务除须符合上述条件外,还须同时满足以下条件: 

1)通过最近年度工商管理部门和税务管理部门的年检; 

2)生产经营活动正常,具有持续经营能力;

 3)不存在其它严重影响企业偿债能力的情况。 

 融资融券开户流程 

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1) 资格审核:根据投资者性质不用,分别符合以上申请条件即可提交申请,

2) 风险测评:符合准入条件的客户,需通过风险测评试、融资融券基础知识和业务规则的考试。

3) 征信及信用评级:通过风险测评的客户方可提交融资融券业务申请,并且根据公司相关规程要求,提交征信材料,公司根据投资者提供的征信材料对其进行信用评估。

4) 授信:公司综合考虑客户资产情况(包括普通账户内资产、金融资产、总资产)、客户申请的融资融券额度、公司融资融券业务现有规模、公司财务安排及市场情况等因素确定客户的授信额度。交易时,客户须有相应的保证金方可使用其授信。额度实际使用额度还将受到其融资买入或融券卖出标的证券的折算率影响。

5) 签订合同:通过授信的合格投资者接受融资融券岗对其进行融资融券合同、业务规则讲解及风险教育后,与公司签订融资融券交易风险揭示书、融资融券业务合同。

6) 开立账户:投资者持开户所需要的资料到公司开立信用证券账户、信用资金台帐,到相应存管银行开立信用资金账户。

7) 转入担保品:客户要实际使用授信额度,须先提交担保品,投资者通过银行将担保资金划入信用资金账户,将可充抵保证金的证券从普通证券账户划转至信用证券账户。担保证券经中登日终清算确认提交成功后,方可进行融资或融券交易。

8) 融资融券交易:融资时,投资者可在融资额度范围内及保证金充足的前提下用融资款买入标的证券,证券公司以自有资金为其提供融资,资金不划入投资者信用资金账户,而是代投资者完成和证券登记结算机构的资金交收;融券时,证券公司以融券专用证券账户中的自有证券代投资者完成和证券登记结算机构的证券交收。

9) 偿还融入资金和证券:在融资交易中,投资者可以通过直接还款或卖券还款的方式偿还融入资金;在融券交易中,投资者可以通过直接还券或买券还券的方式偿还融入证券。

10) 结束信用交易:当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后,投资者可向证券公司申请终止融资融券合同,结束信用交易。 


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