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申万宏源购买理财产品注意问题

2015年08月30日 16:58
来源: 爱宝盆 作者: 爱宝盆

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  • 问: 什么样的投资者适合参与申银万国证券股份有限公司系列集合资产管理计划?

  • 答: 目前,申银万国证券股份有限公司系列集合资产管理计划的投资范围多为非限定性,风险和期望收益属于中等。因此,申银万国证券股份有限公司系列集合资产管理计划适合具有匹配的风险承受能力,且认同集合计划投资理念的投资者,包括个人委托人和机构委托人(法律法规禁止投资集合资产管理计划的除外)。  

  • 问: 什么是非限定性集合资产管理计划?

  • 答: 按照《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定,"限定性集合资产管理计划资产应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品;投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产,不得超过该计划资产净值的百分之二十,并应当遵循分散投资风险的原则。" "非限定性集合资产管理计划的投资范围由集合资产管理合同约定,不受前款规定限制。 

  • 问: 申银万国证券股份有限公司系列集合资产管理计划最低参与金额是多少?

  • 答: 目前,我司集合资产管理计划主要分“大集合”与“小集合”两大类。按照《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定,“大集合”(包括但不仅限于现有产品中申银万国证券股份有限公司系列,如申银万国证券股份有限公司2号等)首次参与的最低参与金额(含认购/申购费)为100,000元,“小集合”(包括但不仅限于现有产品中的申银万国证券股份有限公司-宝鼎系列,如申银万国证券股份有限公司-宝鼎1期等)首次参与的最低参与金额(含认购/申购费)为1,000,000元。  

  • 问: 申银万国证券股份有限公司系列集合资产管理计划的“大集合”与“小集合”有何种区别?

  • 答: 申银万国证券股份有限公司系列集合合资产管理计划 “大集合”与 “小集合”相比,其主要区别在于首次参与金额、产品规模上限及参与人数上限存在差异。“大集合”的首次参与金额下限为10万元,参与人数不限,产品规模上限一般为10亿元(份)以上;“小集合”的首次参与金额下限为100万元,参与人数200人以内,产品规模上限一般在10亿元(份)以内。

  • 问: 申银万国证券股份有限公司系列集合资产管理计划保本、保底吗?

  • 答: 由于法律法规是不允许委托理财业务进行保本或者保底,而我司所有集合理财产品均是由中国证监会审批成立的合规的理财产品,因此不承诺保本、保底。 

  • 问: 产品实施收益分配时需要支付什么费用?红利转投收取费用吗?

  • 答: 收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由持有人自行承担。红利转投不收取费用。 

  • 问: 如何参与申银万国证券股份有限公司系列集合资产管理计划?

  • 答: 投资者可以在产品推广期或开放期内认购/申购我司的集合计划产品。办理认购/申购业务的营业网点将在每个产品的销售机构中公布。具体流程如下:
    1、认购/申购业务的办理时间为产品推广期或开放期的沪、深证券交易所规定的正常交易时间。
    2、认购/申购前,投资者需提前至营业网点开设中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金账户及 代销机构端的交易账户。
    3、办理认购/申购业务需要带的资料。
    个人投资者:需本人亲自到网点办理开户和参与手续并提交下列材料:
    a 本人法定身份证件原件(包括居民身份证或军官证件等有效身份证件,下同);
    b 本人资金账户卡。
    机构投资者须提交的材料包括:
    A 加盖公章的机构证件复印件:
    B 加盖公章的营业执照副本复印件(加盖公章的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书复印件);
    C 加盖公章的经办人证件复印件和原件;
    D 加盖公章的法定代表人证件复印件;
    E 加盖公章的法定代表人签发的授权委托书;
    F 资金账户卡。 

  • 问: 申银万国证券股份有限公司系列集合资产管理计划可否在网上办理参与或赎回业务?

  • 答: 参与我司集合资产管理计划均要签署合同。以纸质合同发行的产品需由投资者本人带好有效证件至代销机构指定营业网点办理参与业务,赎回业务一般可在网上办理(具体以代销机构的流程为准)。以电子合同发行的产品投资者在办理好开户及其他相关手续后,可在各代销机构网站办理参与、赎回业务。  

  • 问: 什么是“客户证券交易保证金第三方存管”?

  • 答: 指券商将投资者的证券交易保证金委托商业银行单独立户进行存管,存管银行按照法律,法规要求,负责完成投资者的资金存取,保证金账户与银行存款账户之间的封闭式资金划转。 

  • 问: 申银万国证券股份有限公司系列集合资产管理计划的电子合同怎么签署?

  • 答: 参与以电子合同发行的产品时,投资者本人需先带好有效证件至代销机构指定营业网点办理基金账户开户、资金账户开户、参与资金存储(划付)、电子合同签名约定书签署等相关业务,在上述业务成功确认后,可在各代销机构网站办理申银万国证券股份有限公司系列资产管理计划的电子合同签署及认购/申购业务。不同代销机构具体流程可能会略有变化,请按各代销机构签署流程办理。  问: 在封闭期内申银万国证券股份有限公司系列集合资产管理计划是否接受退出/申购申请?

  • 问: 申万宏源客户购买的集合计划理财产品如何办理非交易过户和资产冻结?

  • 答: 集合计划理财产品在存续期或封闭期内,注册登记机构只受理因继承、捐赠、司法执行、以及其他形式财产分割或转移引起的计划份额非交易过户。对于符合条件的非交易过户申请按注册登记机构的有关规定办理。  

  • 问: 申万宏源客户购买的产品超过最高规模的参与申请如何处理?

  • 答: 推广期或开放期,投资者参与金额累计已达到最高规模,管理人将于T+1日上午九点前发出停止认购(申购)指令。已接收的参与申请,则依据参与时间优先的原则将最高规模以内的认购(申购)申请确认,超过最高规模的认购(申购)申请宣布无效,并通过管理人网站等方式对相关信息进行披露。  

  • 问: 申万宏源客户购买的产品在推广期内参与资金产生的利息如何处理?

  • 答: 投资者参与金额在集合计划推广期产生的利息将折算为份额归计入投资者持有份额,其利息以注册登记机构的确认数据为准。 

  • 问: 申万宏源客户产品封闭期能否修改分红方式?

  • 答: 能。投资者可本人带好有效证件在交易时间到原参与营业网点办理修改分红方式的手续。 

  • 够,
  • 问: 申万宏源客户赎回款项何时到账?

  • 答: 通常可在提出申请后的第三个工作日到原营业网点查询退出情况;退出款项将在提出申请日后的七个工作日内转入委托人的交易账户。 

  • 问: 申万宏源客户如何修改通讯地址?

  • 答: 我司集合理财产品的注册登记机构均为中国证券登记结算有限责任公司(以下简称"中登公司"),因此,向委托人邮寄对账单、资产管理报告及相关材料时,我司采用的数据是中登公司分TA注册登记系统中登记的客户基本信息(即委托人在中登公司注册系统开立的中登"99"开放式基金账户下的地址信息。如您需要修改通讯地址,请携带有效身份证件至您办理申银万国证券股份有限公司集合理财产品认购/申购业务的营业网点办理中登"99"开放式基金账户的客户基本信息修改业务,第三个工作日您可至办理网点或致电95523确认地址修改的申请成功与否。

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