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证券交易常见问题

2015年08月06日 20:33
来源: 爱宝盆 作者: 爱宝盆

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我放在证券商处的资金有保障吗?

我国的法规对投资者存放在证券商处的客户保证金有着严格的管理规定和监管措施。

根据规定,客户的交易结算资金必须全额存入指定的商业银行,单独立户管理。挪用客户交易结算资金侵犯了客户的资金所有权。证券公司如出现财务危机,不仅影响客户的正常交易结算,甚至可能无法偿还所挪用资金。

此外,交易所要求券商会员缴纳交易保证金,交易保证金是证券交易所会员必须向证券交易所缴纳用以保证证券正常交易的一种保证金。当会员不履行清算交割义务时,可动用该保证金,以保护广大客户的利益。根据规定,交易保证金应当存入开户银行的专门账户,不得擅自使用。

因此,一般情况下,投资者放在证券商处的保证金还是安全的,但也不乏违规的券商,对这样的券商,投资者在选择券商时一方面要考察其有无违规挪用客户保证金的纪录,另一方面如果发现了,应及时举报以保护自己的权益。

如何选择证券商?

投资者买卖股票必须通过证券公司下属营业部进行,因此,证券公司及其营业部管理和服务质量的好坏直接关系到投资者交易的效率和安全性。

根据国家规定,证券公司及其证券营业部的设立要经过主管部门的批准。为维护自身权益,投资者买卖股票只能在依法设立的证券交易场所进行,不能在非法设立的场所或机构进行股票买卖。

投资者在确定证券部合法性后,可再依据其他客观标准来选择令自己放心投资的证券营业部。这些标准主要包括:

①公司规模;

②信誉;

③服务质量;

④软硬件及配套设施;

⑤内部管理状况。

如果投资者随意选择一家证券公司的营业部,就有可能遇上以下风险:

①因证券公司经营不善招致倒闭的风险;

②因证券公司经营不规范造成保证金及利息被挪用,股息被拖欠的风险;

③因证券公司管理不善导致账户数据泄密的风险。

签订《证券买卖代理协议》应注意哪些内容?

投资者选择了一家证券公司营业部作为股票交易代理人时,必须与其签订《证券买卖代理协议》和《指定交易协议》(沪市)等协议,形成委托代理的合同关系,双方依约享有协议所规定的权利和义务。

为保护自己的合法权益,投资者在与证券公司签订协议时要了解协议的内容,并注意:

①证券公司营业部的业务范围和权限;

②指定交易有关事项;

③买卖股票和资金存取所需证件及其有效性的确认方式和程序;

④委托、交割的方式、内容和要求;

⑤委托人保证金和股票管理的有关事项;

⑥证券营业部对委托人委托事项的保密责任;

⑦双方违约责任和争议解决办法。

未经本人许可,证券部卖出我的股票怎么办?

证券公司在代客户买卖证券时,应当严格依照客户委托的证券种类、证券价格、证券数量以及交易时间等指令进行,不得超出委托范围买卖证券。

对于证券公司违背投资者个人意愿、超出委托范围买卖证券的,除非事后投资者追认,否则超出委托范围外的证券买卖的法律后果由证券公司承担,由此给投资者造成损失的,应当承担损害赔偿责任。

证券公司承担赔偿责任的范围应包括客户所遭受的直接损失和间接损失。直接损失是指客户的资金账户和证券账户的减少;间接损失是指如果按照客户委托,客户应得到的利益或应减少的损失。

授权委托应办理哪些手续?

在证券营业部,你需填写“授权委托书”,在授权委托书中明确你对被授权方授权的具体内容,如:

证券交易委托(含新股申购、配股、交割)、资金存取、查询、转托管、指定或撤销指定交易、销户、其他(请详细明示)。

写明具体的授权期限(日期)。

承诺被授权人在授权范围及委托书生效期内所进行的操作,均视为本人操作行为,其后果由本人承担

授权委托如需变更或撤销,怎么办?

你应本人到证券部办理变更或撤销手续。

我怎样获得证券交易交割清单?

证券买卖成交后,证券公司按照规定制作买卖成交报告单并交付客户。你应在规定时间内到证券营业部或者通过其他的查询方式打印交割单。

股东卡丢失了,怎么办?

股票账户遗失时,须由股东本人持身份证办理挂失,如不幸身份证也一同遗失,凭公安局开具的“身份证遗失申请书”和其他有效证件经受理机构核实后方能办理挂失。

在办理挂失时,股东应填写“股东账户挂失申请书”,并注明姓名、身份证号码、通讯地址、股票账户编号、股票种类和股数。

若已办理指定交易的股东还须提交由指定交易的证券公司出具的证明书。

如果因为我违约造成券商损失,怎么办?

如果由于你的违约或过失造成证券商的损失,证券商有权动用你交纳的交易保证金进行弥补。

我对交易结果有异议,是否须在约定期限内提起?

是的。

约定客户对其委托执行结果提出异议的期限,是目前证券商与客户订立的委托代理协议书普遍存在的条款,中国证券业协会于2001年下发的《证券交 易委托代理业务指引第2号》也规定:“甲方(客户)应在委托下达后三个交易日内向乙(券商)查询该委托结果,当甲方对该结果有异议时,须在查询当日以书面 形式向乙方质询。甲方逾期未办理查询或未对有异议的查询结果以书面方式向乙方办理质询的,视同甲方已确认该结果。”

证券商与客户订立的委托代理协议具法律效力。因此,有关异议期限的约定也是有效的。

电话转委托与电话自动委托,两种委托方式是否相同?

不相同。

电话转委托是投资者通过电话委托营业部工作人员中转后进入证交所,营业部根据电话委托内容代为填写委托书,委托人应于成交后办理交割时补行签章;

电话自动委托则是营业部将其电脑交易系统与普通电话网络联结起来,构成一个电话自动委托交易系统,投资者可通过普通电话,按照该系统发出的指示输入委托指令,以完成股票买卖委托和信息查询。

可见,电话转委托仍是书面委托,电话自动委托则属自助委托。

证券营业部错误执行我的委托指令,怎么办?

根据规定,证券商应忠实执行客户的委托指令,执行有误就得向客户承担违约责任,即承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失的责任。

出现券商错误执行你的委托指令情况时,应立即找证券营业部工作人员,指出错误,寻求解决办法。一种情况是,双方达成谅解,在你没有损失的情况下,你可以接受已经发生的事实。

如某股民委托券商买进“湘中意”5000股,但券商误输成“桂柳工”,酿成纠纷。在这种情况下,券商应即时求得股民的谅解,若股民追认了券商的 误买行为,这5000股“桂柳工”即归属股民;同样,股民知道券商误买,逾期不作否认表示的,也视为同意了券商的误买后果。如果股民拒不接受,券商只能将 误买的“桂柳工”转为自营,除非股民反对,应按股民要求购入“湘中意”,赔偿期间或有损失。

何时核对我的交易交割单和对账单?

目前A股市场采用“T+1”交收制度,即当天买卖,次日交割。你应在交易日后一天在证券营业部打印交割单,以核对自己的买卖情况。如发现资金账 户里的资金与实有资金存在差异,应立即向证券营业部查询核对,进行交涉。根据你与券商签订的委托代理协议,最后在规定的期限内(如3天)确认交割对账单, 否则券商则视为默认。

受理委托单内容不合法,责任如何确定?

依证券法律法规的规定,委托的内容应包括证券代码、数量、价格、买卖方向和证券账户号码,委托形式可以是书面委托、自助委托和网上委托以及中国证监会认可的其它形式。

证券商对客户委托的合法性负审验义务,对不合法的委托有权拒绝。如果券商未尽审验义务,致客户不合法的委托得以执行,券商对此得负法律责任(一般为行政责任),相应地客户也不能免责。因此若有损失,客户自负。

证券商执行客户指令有误,赔偿损失如何计算?

证券商执行客户交易指令有误,应向客户承担违约损失。

如某股民委托券商以每股7.6元价格卖出“银广厦”,但因券商未及时执行而未能卖出,结果该股是日大跌,收盘价仅为6.9元。股民遂要求索赔:一是“银广厦”的价差;二是因未及时卖出“银广厦”而使股民换股计划落空的盈利损失。

很显然,该股民要求的第一项损失是履行利益之损失,即若券商执行合同应能避免价格损失但因违约而未能避免,自应赔偿;第二项损失则建立于股民假 定之上,不符合我国司法实践对可得利益损失的赔偿要求。此外,两项要求相互排斥,假设第二项要求成立,就不存在第一项损失赔偿的问题。因此,该股民只能获 得第一项损失的赔偿。 

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