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《基金风险承受能力评估》的评价说明

2015年08月05日 15:53
来源: 爱宝盆 作者: 爱宝盆

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发布日期:2010-11-12 14:55:10来源:--

尊敬的投资者: 
     由于投资者年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同的基金风险承受能力,不同的基金产品有不同的投资目标和风险收益特征。一般来说:积极型的投资者适合风险较高的基金产品;稳健型的投资者适合风险适中的基金产品;保守型的投资者适合风险较低的基金产品。将合适的基金产品推荐给合适的投资者是我们基金销售活动的原则,也是中国证监会《证券投资基金销售适用性指导意见》的明确要求。

为了使您能了解《基金风险承受能力评估》的内容,便于您接受我们的问卷调查,现将问卷中的有关内容向您说明。我公司《基金风险承受能力评估》从投资者的投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等方面设计标准化问卷,对投资者的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价,以下为评价内容说明:

1、关于投资目标。投资者如果希望追求资本增值,根据风险与收益成正比的原理,则需承受较大的投资风险。

2、关于投资时间。即投资者参与投资活动的时间长短,一般来说,投资的时间愈长,承受投资风险能力会愈强。
    3、关于投资经验。丰富的投资经验,有助于您的投资判断,可能避免遭受更多的投资损失,因此也就提高了承受投资风险的能力。
    4、关于财务状况。投资者财务状况良好、收入稳定、投入市场的资金比例占其总资产的比例越低,相对投资者承受投资风险的能力越高。  
    5、关于承受风险的能力。从投资者心理方面考虑,投资风格保守的,属于风险厌恶型投资者;投资者愿意承担额外风险的意愿较强的,属于风险喜好型投资者。
    根据评分结果,我们将基金投资者分为:积极型(高风险承受能力)、稳健型(中风险承受能力)与保守型(低风险承受能力)三种类型。您所获得总分越高说明您的风险承受能力越高及风险偏好越积极。当然,仅凭问卷调查的结果,并不能完全准确地反映您的风险承受能力,评估结果供您在投资时作参考。同时,如您即将购买的基金与您的风险承受能力不匹配,您将需要做进一步的确认。我们也会尽力向您提供与您风险承受能力相匹配的产品和服务。 
    投资有风险,操作须谨慎。

 

 

银泰证券有限责任公司

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