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广发证券客户参与融资融券业务流程介绍

2015年07月16日 19:54
来源: 爱宝盆 作者: 爱宝盆

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信息来源:贝格数据 日期:2013-11-07 作者:


为让广大客户能够迅速、清晰、详尽的了解如何在我司参与融资融券业务,我司将具体流程归纳如下:
一、客户申请开展融资融券业务的必备条件:

(一)个人客户
1、申请人必须年满18周岁具有完全民事行为能力,对于年满60周岁以上的申请人,原则上不建议其申请融资融券业务;
2、申请人已开立实名普通证券交易账户,且拟申请的信用证券账户与其普通证券账户的姓名、身份证号码完全一致;
3、申请人在公司从事证券交易的时间连续计算超过半年;
4、申请人普通证券账户是规范的合格账户;普通资金账户的资金划转行为并未被公司经纪业务管理部门、合规部门、风险管理部门怀疑具有洗钱性质; 
5、申请人交易结算资金已实行第三方存管;
6、申请人申请融资融券业务,其申请当日的证券资产原则上不低于人民币20万元,且须营业部对申请人普通证券交易资产对账单加盖营业部证券存管业务章;
7、申请人投资风格稳健,具有较强的风险意识和风险承担能力;
8、申请人在公司开户交易期间无重大违约记录,无司法机关和监管机构稽查记录;
9、公司规定的其他条件。
(二)机构客户
1、申请机构是合法登记,并具有合法的证券投资资格,不存在法律、法规和沪、深证券交易所、登记结算公司规则禁止或限制其投资证券市场的情形;
2、申请机构已实名开立普通证券交易账户,且拟申请的信用证券账户与其普通证券账户的名称、证件号码完全一致;
3、申请机构在公司从事证券交易的时间连续计算超过半年; 
4、申请机构普通证券交易账户是规范的合格账户;普通资金账户的资金划转行为未被公司经纪业务管理部门、合规部门、风险管理部门怀疑具有洗钱性质; 
5、申请机构交易结算资金已实行第三方存管;
6、申请机构在申请当日的证券资产原则上不低于人民币20万元,且须营业部对其普通证券交易账户资产对账单加盖营业部证券存管业务章;
7、申请机构财务状况良好、偿债能力较强;
8、申请机构投资风格稳健、证券投资盈利能力较强,具有较强的风险意识和风险承受能力;
9、申请机构在公司开户交易期间无重大违约记录,无司法机关和监管机构的稽查记录;
10、公司规定的其他条件。
(三)有下列情况之一的,客户不能在我司申请参与融资融券业务:
1、境外投资者(境内工作和生活的港、澳、台居民除外)、现役军人、持军人证和武警证人民武装警察;
2、借用他人名义申请融资融券业务的;不能按规定提供有效、真实的本人开户必备材料的;
3、最近一年内有违规使用他人证券账户行为的;
4、尚在市场禁止或限制期内的;
5、是公司的股东(不包括仅持有5%以下上市流通股份的股东)、关联人的;
6、属于银行信用记录不良的客户或有重大违约记录的客户。

 

  二、 业务办理的具体流程

(一)征信与签约
第一步:有意向进行融资融券交易的客户需接受我司营业部关于融资融券业务的基础知识培训,重点了解融资融券业务特有的风险。
第二步:决定参与融资融券交易的客户需亲至我司营业部柜台办理融资融券业务申请,填写《融资融券业务申请表》及《融资融券业务交易调查问卷》。
第三步:预签《融资融券业务合同》和《融资融券交易风险揭示书》。在签署相关文件之前,由营业部客户经理负责对《融资融券业务合同》和《融资融券交易风险揭示书》的内容进行讲解,客户须充分了解相关知识及风险后,才决定是否预签《融资融券业务合同》和《融资融券交易风险揭示书》。
第四步:我司营业部业务办理人员对客户申请资格进行实质性审核,办理征信、授信手续。
(二)开户与授信
第一步:开户。亲至我司营业部柜台办理信用账户的开户手续,设置密码、领取信用证券账户卡。
第二步:担保品提交。通过我司交易系统直接进行担保品提交:将资金由三方存管银行划入信用资金账户,或将可充抵保证金的证券从普通证券账户划转至信用证券账户。
第三步:客户担保品划转成功到账后,即可进行融资融券交易,即可进行融资融券交易。

 

  三、 融资融券交易基本流程

(一)融资买入:通过我司的交易系统,在我司公布的可融资标的证券范围内融资买入证券,由我司代为完成和证券登记结算机构的资金交收。
(二)融券卖出:通过我司的交易系统,在我司公布的可融资标的证券范围内融券卖出证券,由我司以自有证券代客户完成和证券登记结算机构的证券交收。
(三)偿还负债:
1、卖券还款:通过卖出证券的方式来偿还融资资金负债。
2、买券还券:通过买入证券的方式来偿还融券证券负债。
3、直接还款:直接使用信用账户现有资金偿还融资资金负债。
4、直接还券:直接使用信用账户现有证券偿还对应的融券证券负债。 
(四)担保品返还:在信用账户的维持担保比例超过300%时,可将超过300%的那部分资产转出,通过“担保品返还”将担保证券由信用证券账户划转至普通证券账户,或将资金转出至三方存管银行。
(五)结束融资融券交易
在偿还全部的融资融券债务后,可向我司申请,将信用账户中的剩余资产转回到普通账户,并注销信用证券账户及合同以结束信用交易。

 

  四、 客户需要注意的其他事项

(一)资料变更:客户的姓名及身份证号码等关键信息发生变更时,应及时持相关资料变更证明亲至我司营业部柜台办理资料变更手续,按我司的办理流程进行资料修改。如联系电话、电子邮件、通讯地址发生变更时,也应及时亲至我司修改,客户要保证所留的联系方式真实、有效、畅通,因为我司将根据客户所留的联系方式发送重要公告及信息,由于客户单方面的原因造成无法成功接收 我司发送的重要通知的,如造成损失将由客户自行承担。
(二)挂失、注销信用证券账户
客户在我司开立的信用证券账户,只能通过我司办理相关挂失及注销手续。由客户持相关证件亲至我司营业部柜台申请,由我司营业部业务办理人员按挂失、注销手续的流程进行处理。
需要注意的是,客户只能选定一家证券公司签订融资融券合同,在我司开立的信用证券账户,只能在我司使用。如客户欲往其它证券公司进行融资融券交易,需先了结全部的融资融券交易并注销在我司开立的信用证券账户。

 


 


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