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风险防范

2015年06月22日 15:57
来源: 爱宝盆 作者: 爱宝盆

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融资融券业务的风险是复杂的、多方面的,因此在对其进行深入细致的了解之后,更重要的是寻求防范、管理融资融券风险的有效措施。

一、投资者自身状况分析

融资融券业务的“双刃剑”效应,使资产规模放大的同时,投资风险也同步放大。这对投资者的风险承受能力、投资经验等提出了更高要求。

投资者一定要对自己有清醒的认识,从自身年龄、收入、投资目标、风险承受能力、期望回报率和投资期限等方面出发,权衡选择适合自己的业务产品。

(一)要注意产品选择和风险承受能力及理财目标相匹配

投资者应根据自身所属的类型选择相应的风险等级金融产品。对于年轻人而言,如经济能力尚可,家庭负担较轻,投资期限长,能承担较大的风险,可选择股票及融资融券及其他衍生金融产品的交易;对于中年人而言,虽然收入比较稳定,但家庭负担比较重,因此投资时既要考虑投资回报率又应注意稳健投资,分散风险,尝试多种产品组合投资策略;对于老年人而言,应以稳健、安全、保值为目的,可选择银行存款、保险理财等安全性较高的产品。

在选择了合适的理财产品后,风险投资比例也就变得非常重要。按照投资“100法则”估计,风险投资品种比例占全部存款的(100-年龄)%,也就是说,100减去年龄,就是应该投资于股票基金等风险较高基金的比例,其余部分可投资风险低的稳健型品种。市场不景气时,可适当增加稳健型品种比例。比如,30岁~40岁的投资者,资产的60%~70%可用于购买风险较高的股票型基金,剩余的25%可购买一些货币、债券及等较为稳健的理财品种。

(二)要注重分散风险,对冲风险                                

既然要投资,就一定会伴随着风险。每项投资工具都涉及不同程度的风险,将资金分配在多种回报率关联性较低的资产上,从而达到分散风险的目的。这样做既可以降低风险,又不会损及收益。
融资融券风险介乎股票与期货之间,投资者应适当采用低风险资产进行组合配置,可利用融资融券的风险对冲和防范功能, 稳定投资收益。

(三)要注重入市时机的选择

无论是融资买入,还是融资卖出,交易时机的选择都直接决定了投资者投资收益和风险大小。就整个证券市场来说,过多的融资融券交易有可能形成一种虚假的市场需求,造成过度投机,甚至引发“股市泡沫”。另外融资融券将大大增强市场的投机气氛,市场震荡的幅度会大很多,上涨或下跌的空间也会大很多。因此,投资者对大盘和个股趋势的判断变得十分重要,如果对趋势的判断相反,即在上涨趋势中融券卖空或在下跌趋势中融资买股,将出现资产的损失。

二、防范融资融券风险的具体措施

(一)投资者首先应确保所选择的证券公司已经具备融资融券业务资格,提交的个人信息应准确详细,认真填写相关申请材料,积极与证券公司合作订立规范的融资融券合同,避免不必要的法律纠纷。

(二)在进行融资融券交易前,要对融资融券业务规则,操作流程以及可能存在的风险进行全面的了解,并随时留意相关制度    规则的调整,随着外部环境的变化,相关的办法、规定、流程都会做些修订,这些都会与投资者的利益直接相关。

(三)注重标的证券的选择。尽量选择基本面和流动性好的蓝筹股作为融资融券标的证券。融资买入时,注意规避全流通以后减持可能性比较大股票;如果保证金选择可充抵保证金证券充抵,则应选择股性稳定或抗跌性能好的股票,也可选择国债或现金。

(四)估量财力,控制持仓规模。股票价格震荡频繁,应密切关注融资融券余额变化情况。保证有足够的后续资金用于维持担保比例,在证券公司发出补仓通知前或发出通知后及时进行足额补仓,尽可能避免被强制平仓的情况发生。

(五)及时止盈止亏。在从事交易之前,认真分析市场形势和自身实力,制定适当的投资计划,按计划行事,避免盲目跟风。

(六)确保通讯畅通,及时查看通知。当投资者的维持担保比例跌破警戒线或平仓线,或出现其他突发交易状况,证券公司将通过合同约定的方式通知投资者。因此,投资者应关注自己的账户资产价值变动情况,随时留意自己的手机、家庭电话、传真、邮箱等,争取在第一时间获得消息,采取适当措施,避免和减少损失。

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