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华泰证券落实金融产品销售适当性管理

2015年06月18日 21:16
来源: 爱宝盆 作者: 爱宝盆

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发布日期:2013年09月26日来源:上海证券报 

  投资者是证券市场的重要参与者和建设者,投资者理性投资意识的增强和投资能力的提高对证券市场的进一步发展有着积极的促进作用。投资者适当性管理特别是金融产品销售适当性管理是华泰证券(9.10, -0.17, -1.83%)长期坚持的投资者保护制度。
  金融产品与投资者的投资收益密切相关,把金融产品销售适当性管理工作做深、做细、做实就是在保护投资者的资产安全。帮助投资者深刻了解金融产品并做出理性投资决策,警示投资者关注金融产品的投资风险和正视可能的损失,这是金融产品销售适当性管理工作取得实效的关键。
  华泰证券通过投资者教育、加强执业人员行为管理和培训、风险揭示、产品适配等措施落实金融产品销售适当性管理。
  第一,举办形式多样的投资者教育活动。华泰证券一贯注重投资者教育工作,常态化开展的“紫金理财大讲堂”已经在投资者中形成巨大品牌影响力。今年以来,华泰证券组织落实了“百社区千课堂”紫金理财大讲堂公益活动,覆盖了近200家社区并辐射至居民比较集中的社区超市、社区健身中心等,开展各种形式的投资者教育活动500余场。
  第二,加强执业人员行为管理和培训。华泰证券组织从业人员学习法律法规、签订合规承诺书等措施,督促从业人员增强合规意识,贯彻宣导风险测评和履行适当性职责的必要性。
  第三,通过固化的系统和流程进行风险揭示。华泰证券通过委托系统实现投资者首次参与基金交易签署《证券投资基金投资人权益须知》、购买不适配产品进行风险警示的功能。同时,通过CRM系统(客户关系管理系统)分析客户特性、挖掘客户需求,建立基于投资者基本信息、财务状况、投资知识、经验和目标、风险承受能力等基础上的客观风险属性评估体系。
  第四,产品适配。华泰证券一直倡导将合适的产品以合适的方式推荐给合适的客户的产品销售理念,全力打造健全的产品库,并做好产品的后续跟踪服务。在产品引入方面,华泰证券对引入基金、私募产品进行全方位的评估,选择优质产品加入公司重点推荐目录,同时加强客户的收益、风险偏好分析,有针对性地向客户推介,提高理财服务质量。
  在自有产品方面,围绕投资者需求,华泰证券致力于产品创新和业务创新,开发适合不同投资者投资需求的产品集合。固定收益类产品、现金管理类产品、套利型产品、结构化产品,跨越债券市场、股票市场和衍生品市场,每个产品都有匹配于投资者的分类级别,便于投资者选择。通过及时专业的投资者教育,在充分认知产品的结构和投资特点的基础上,投资者均可在华泰的产品线上找到适配自己的产品。
  华泰证券表示,为做好金融产品销售适当性管理工作,还需要投资者的广泛认同和主动参与。投资者需要了解和认识证券市场,全面掌握证券市场投资的基本规则,学会理性分析和操作的方法,增强风险防范的能力,做一个理性、成熟的投资者。
  就金融产品购买而言,投资者应该做好如下几点。一是主动了解。一方面,投资者要清楚了解自己的风险承受能力,购买产品前要做好初次风险承受能力评估,以后定期主动做做后续风险承受能力评估。另一方面,投资者要主动查询并通过多种渠道全面了解产品信息,在此前提下做出购买行为。二是保持慎重。一旦产品的投资结构、风险预期与自身实际不符时,投资者应保持慎重,特别是券商发出不适配提醒后要审慎考量。三是警惕陷阱。投资者要提高判断能力,谨防销售机构为了卖出产品做出的夸大或诱导宣传。四是选择合适的专业机构。投资者购买金融产品时应查看产品管理人的相关资质,查看销售机构有无产品代销资格。五是理性投资。投资者需要结合自身情况制定合适的理财目标。投资时风险和收益并存,投资者应理性面对产品净值的涨跌。


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